Die Cardano Foundation hat CIP-0113 eingeführt, einen Token-Standard, mit dem Emittenten regulierter Stablecoins, Fonds und Anleihen Empfänger beschränken sowie Bestände nach festgelegten Regeln einfrieren, einziehen oder übertragen können. Der Standard prüft bei jeder Übertragung die Compliance-Anforderungen, darunter Identitäts- und Sanktionsprüfungen. Er ging nach unabhängigen Sicherheitsprüfungen ohne Hard Fork von Cardano live.
Warum das wichtig ist
Regulierte Finanzprodukte benötigen Kontrollen, die gewöhnliche Inhabertoken in der Regel nicht bieten. CIP-0113 verankert diese Regeln im Vermögenswert: Ein Fonds kann Übertragungen auf verifizierte Anleger beschränken, und ein Stablecoin-Emittent kann Übertragungen an sanktionierte Adressen blockieren. Laut Foundation können Emittenten bestehende Regelwerke auswählen, anpassen und bei Änderungen der Vorschriften aktualisieren.
Das Modell könnte Cardano für Institutionen attraktiver machen, die Übertragungsbeschränkungen benötigen, damit diese tokenisierte Vermögenswerte über verschiedene Wallets und Dienste hinweg begleiten. Unterstützt wird der Start außerdem von den Wallets Eternl und GeroWallet, dem Explorer CardanoScan und dem Anbieter von Entwickler-Tools BloxBean. Die Foundation gab zudem bekannt, dass CIP-0113 im Rahmen eines Zertifizierungsprogramms der Swiss Capital Markets and Technology Association anerkannt wurde, das für die Ausgabe tokenisierter Aktien genutzt wird.
Auswirkungen auf den Markt
CIP-0113 nutzt bereits vorhandene Funktionen von Cardano und erfordert keine Änderung des Netzwerks durch einen Hard Fork. Vergleichbare Ansätze zur Übertragungskontrolle gibt es auf Ethereum, Solana und dem XRP Ledger. Damit steht Cardano im Wettbewerb mit anderen Netzwerken, die regulierte Vermögenswerte on-chain unterstützen wollen.
Die Kontrollen bringen für Inhaber auch Nachteile mit sich. Je nach Regeln des Emittenten können autorisierte Parteien Token möglicherweise ohne Zustimmung des Inhabers übertragen. Die Spezifikation empfiehlt Kreditdiensten, diese Befugnisse zu prüfen, bevor sie einen Token als Sicherheit akzeptieren. ADA verlor innerhalb von 24 Stunden 4,5 Prozent und gab damit parallel zu einem breiteren Marktrückgang nach. Der Start allein deutet daher nicht auf einen positiven Kursimpuls hin.
Häufig gestellte Fragen
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Welche Möglichkeiten bietet Emittenten der Cardano-Standard CIP-0113?
Emittenten regulierter Vermögenswerte können Empfänger beschränken und Bestände nach festgelegten Regeln einfrieren, einziehen oder übertragen.
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Wie prüft CIP-0113 die Compliance bei Übertragungen?
Der Standard prüft bei jeder Token-Übertragung Anforderungen wie die Identitätsprüfung und den Abgleich mit Sanktionslisten.
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Erfordert CIP-0113 einen Hard Fork von Cardano?
Nein. Der Standard nutzt bereits verfügbare Funktionen von Cardano und wurde ohne Hard Fork eingeführt.
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Was sollten Inhaber beachten, bevor sie diese Token als Sicherheit nutzen?
Je nach Regeln des Emittenten können autorisierte Parteien Token möglicherweise ohne Zustimmung des Inhabers übertragen. Die Spezifikation empfiehlt Kreditdiensten, diese Befugnisse zu prüfen, bevor sie einen Token als Sicherheit akzeptieren.
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Welche anderen Blockchains bieten Kontrollen für Token-Übertragungen?
Ethereum bietet zugangsbeschränkte Token-Standards wie ERC-3643, Solana ermöglicht Übertragungskontrollen durch Token-Erweiterungen, und der XRP Ledger unterstützt Emittentenbeschränkungen und Rückbuchungen.
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