Clarity Act refuerza las sanciones cripto, según TRM

Ari Redbord, responsable global de políticas en TRM Labs, rechaza la descripción de la senadora Elizabeth Warren de la Digital Asset Market Clarity Act como un "billete para evadir sanciones". En una columna en CoinDesk, sostiene que el proyecto de ley, tal como está redactado, en realidad da a las fuerzas de seguridad herramientas más precisas para interrumpir la financiación ilícita, no para relajarlas.

Redbord, antiguo asesor sénior del Departamento del Tesoro, señala unas veinte disposiciones del proyecto sobre AML, sanciones y autoridad policial. Entre ellas figuran incorporar por primera vez plenamente a los proveedores de servicios de activos digitales a la Bank Secrecy Act, codificar el intercambio de información en tiempo real entre exchanges y fuerzas de seguridad, crear un grupo de trabajo de IA para detectar financiación terrorista, imponer vinculación de wallets y límites diarios a operadores de quioscos, conceder al Tesoro autoridad explícita para actuar en origen contra jurisdicciones principales de blanqueo de capitales, y establecer una ley de retención de activos digitales que permita a los emisores congelar fondos sospechosos de ser ilícitos.

Por qué importa

La respuesta llega tras informaciones de medios como el Wall Street Journal, que citó el caso CoinEx como prueba de lagunas regulatorias. Redbord invierte el argumento: los investigadores rastrearon cerca de 3.840 millones de dólares en transacciones a través de CoinEx vinculadas al banco central de Irán, redes militares sancionadas y hackers norcoreanos, y esa visibilidad solo existía porque la actividad se produjo en una blockchain pública. El mismo registro que los críticos califican de riesgo fue lo que hizo posible el rastreo.

Tres grandes grupos policiales, la National Organization of Black Law Enforcement Executives, la Major County Sheriffs of America y la Federal Law Enforcement Officers Association, han respaldado públicamente el proyecto, citando la cobertura de la BSA, la autoridad en sanciones y el marco de retención de transacciones como las disposiciones más importantes para los investigadores sobre el terreno.

Impacto en el mercado

Para los desarrolladores cripto con sede en EE. UU., el proyecto se presenta como una apuesta por mantener la actividad dentro del país. Mantener a los desarrolladores bajo la ley estadounidense significa que citaciones, supervisores de cumplimiento y alcance judicial se aplican directamente; empujarlos al extranjero, hacia jurisdicciones no conformes, elimina por completo esas palancas.