FCA allana centros cripto P2P ilegales en Reino Unido

La FCA informó de que envió cartas de cese y desistimiento a tres ubicaciones de Londres donde los operadores gestionaban negocios ilegales de criptomonedas entre particulares. La operación conjunta con HM Revenue & Customs y la Policía Metropolitana refleja una postura de supervisión más firme mientras el Reino Unido avanza hacia la aplicación plena de su marco regulatorio cripto. La FCA señaló que actualmente no hay negocios de criptomonedas P2P registrados en Gran Bretaña.

Por qué importa

Los operadores no registrados quedan fuera de las salvaguardas diseñadas para detectar y prevenir el blanqueo de capitales. Caroline Black, de Gherson Solicitors, afirmó que la operación confirma el cambio de la FCA, que pasa de las advertencias a la interrupción activa, con un riesgo real de responsabilidad penal para los operadores que desarrollen actividades cripto sin el registro adecuado.

La acción de supervisión llega después de que la FCA publicara directrices detalladas sobre el régimen que se aproxima. Las directrices abarcan las stablecoins que cumplan los requisitos, los exchanges de criptomonedas, la negociación y la intermediación, la custodia de activos digitales y el staking. Las empresas podrán solicitar la aprobación de la FCA del 30 de septiembre al 28 de febrero de 2027, antes de que el marco entre plenamente en vigor el 25 de octubre de 2027.

Impacto en el mercado

El impacto inmediato recae sobre las plataformas P2P no registradas y los operadores que las utilizan, pero el mensaje alcanza a todo el sector cripto. Las empresas deben determinar si sus actividades quedan dentro del nuevo perímetro regulatorio y prepararse para obtener la aprobación cuando sea necesario.

Aditya Mittal, de Capco, afirmó que las empresas deberían dar prioridad a entender qué partes de sus negocios quedan dentro del ámbito de aplicación. La segunda operación coordinada de supervisión en seis meses demuestra que la FCA está combinando las nuevas directrices con acciones directas, lo que eleva las exigencias de cumplimiento antes de la fecha de implementación de 2027.