Aproximadamente la mitad de los encuestados en una encuesta informal de Real Mamas of Crypto dijeron que los activos digitales son parte de sus planes patrimoniales o de herencia, y muchos han considerado regalárselos a sus hijos. Casi todos los encuestados describieron Bitcoin, Ether o Solana como una posición central a largo plazo. Sin embargo, exactamente uno dijo que un asesor de riqueza gestiona su cripto.
La comunidad de Real Mamas incluye a más de 220 profesionales senior de tecnología que toman decisiones financieras en el hogar. Sus asesores o bien conocen las tenencias pero no las tocan, no saben sobre ellas, o no están involucrados.
Por qué es importante
Las criptomonedas ahora traen la custodia, la privacidad, la seguridad, el tratamiento fiscal, la presentación de informes y la mecánica de herencia a la relación de asesoramiento. Bryan Courchesne, CEO de DAiM, dijo que a medida que los portafolios crecen, los inversores están separando la especulación de la construcción de riqueza y buscando propiedad directa sin riesgos de autocustodia.
El manual de la encuesta es la competencia antes de la conversación, una oferta al estilo de family-office que abarca impuestos, planificación patrimonial y contabilidad, además de colaboración en lugar de conferencias. Los beneficiarios más jóvenes esperan que la IA apoye la investigación mientras siguen buscando un asesor humano.
Impacto en el mercado
La brecha de asesoramiento deja a los activos digitales fuera de muchas relaciones tradicionales de gestión de patrimonio, incluso después de que ingresan en los balances familiares. Varios tenedores a largo plazo en la comunidad están construyendo prácticas para este segmento desatendido, apuntando a la competencia por clientes que conocen las criptomonedas.
Courchesne dijo que los titulares negativos y las caídas bruscas, incluyendo marzo de 2020 y finales de 2022, deben ser sopesados contra los fundamentos a largo plazo y la tesis de inversión original. Los asesores que combinan esta perspectiva con una custodia, tratamiento fiscal y ejecución patrimonial creíbles pueden cerrar la brecha.
Preguntas frecuentes
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¿Cuánto cripto dijeron los encuestados que formaba parte de la planificación patrimonial o de herencia?
Aproximadamente la mitad dijo que los activos digitales eran parte de sus planes patrimoniales o de herencia, y muchos habían considerado regalárselos a sus hijos.
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¿Cuántos encuestados dijeron que un asesor de riqueza gestiona su cripto?
Exactamente un encuestado dio esa respuesta. Otros dijeron que su asesor sabía pero no tocaría las tenencias, no sabía, o no estaba involucrado.
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¿Qué experiencia quieren los clientes antes de confiar en un asesor con activos digitales?
Quieren experiencia en la industria, conciencia de privacidad, competencia en impuestos y custodia, seguridad y credibilidad.
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¿Por qué buscan los inversores ayuda profesional con la propiedad de criptomonedas?
A medida que los portafolios crecen, se están enfocando en la custodia, la planificación patrimonial, la presentación de informes y los objetivos a largo plazo mientras buscan propiedad directa sin riesgos de autocustodia.
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¿Qué modelo de asesoramiento recomienda la encuesta para las familias que poseen criptomonedas?
Señala una oferta al estilo de family-office que abarca la preparación de impuestos, la planificación fiscal, la contabilidad y los servicios patrimoniales, entregada a través de colaboración en lugar de conferencias.
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