CoinDesk
Cerca de metade dos inquiridos num inquérito informal da Real Mamas of Crypto afirmou que os ativos digitais fazem parte dos seus planos sucessórios ou de herança, e muitos ponderaram doá-los aos filhos. Quase todos os inquiridos descreveram Bitcoin, Ether ou Solana como uma posição central de longo prazo. No entanto, apenas um afirmou que um consultor de património gere as suas criptomoedas.
A comunidade Real Mamas of Crypto inclui mais de 220 profissionais seniores de tecnologia que tomam decisões financeiras no agregado familiar. Os seus consultores sabem que os clientes detêm esses ativos, mas não querem lidar com eles, desconhecem-nos ou não estão envolvidos.
Porque é importante
Os criptoativos trazem agora questões de custódia, privacidade, segurança, tratamento fiscal, reporte e processos sucessórios para a relação de aconselhamento. Bryan Courchesne, CEO da DAiM, afirmou que, à medida que as carteiras crescem, os investidores distinguem a especulação da construção de património e procuram a titularidade direta, sem os riscos da autocustódia.
A estratégia identificada no inquérito começa pela competência antes da conversa: uma oferta ao estilo de family office que abranja fiscalidade, planeamento sucessório e contabilidade, além de colaboração em vez de palestras. Os beneficiários mais jovens esperam que a IA apoie a pesquisa, mas continuam a procurar um consultor humano.
Impacto no mercado
O défice de aconselhamento mantém os ativos digitais fora de muitas relações tradicionais de gestão de património, mesmo depois de entrarem nos balanços familiares. Vários detentores de longo prazo da comunidade estão a desenvolver serviços para este segmento ainda pouco servido, apontando para uma concorrência pelos clientes com conhecimento de cripto.
Courchesne afirmou que as manchetes negativas e as correções acentuadas, incluindo as registadas em março de 2020 e no final de 2022, devem ser ponderadas face aos fundamentos de longo prazo e à tese de investimento original. Os consultores que aliarem esta perspetiva a uma custódia credível e a uma execução competente em matéria fiscal e sucessória podem colmatar a lacuna.
Perguntas frequentes
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Que proporção dos inquiridos afirmou incluir ativos digitais no planeamento sucessório ou de herança?
Cerca de metade afirmou que os ativos digitais faziam parte dos seus planos sucessórios ou de herança, e muitos tinham ponderado doá-los aos filhos.
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Quantos inquiridos disseram que um consultor de património gere as suas criptomoedas?
Apenas um inquirido deu essa resposta. Os restantes disseram que o consultor conhecia as posições, mas não queria lidar com elas, desconhecia os ativos ou não estava envolvido.
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Que competências procuram os clientes antes de confiarem os seus ativos digitais a um consultor?
Procuram conhecimento do setor, atenção à privacidade, competência em fiscalidade e custódia, segurança e credibilidade.
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Porque é que os investidores procuram ajuda profissional para deter criptoativos?
À medida que as carteiras crescem, concentram-se na custódia, no planeamento sucessório, no reporte e nos objetivos de longo prazo, procurando ao mesmo tempo a titularidade direta sem os riscos da autocustódia.
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Que modelo de aconselhamento recomenda o inquérito para famílias que detêm criptoativos?
Aponta para uma oferta ao estilo de family office, que abranja preparação fiscal, planeamento fiscal, contabilidade e serviços sucessórios, prestada através de colaboração em vez de palestras.
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