Swift bereitet Live-Tests eines Blockchain-basierten Shared Ledger mit 17 Großbanken vor, darunter UBS, HSBC, Wells Fargo, Citi, BNP Paribas und BNY. Ziel ist die Ermöglichung rund um die Uhr verfügbarer grenzüberschreitender Zahlungen mithilfe tokenisierter Einlagen. Die am Donnerstag vorgestellte Plattform soll es Banken erlauben, Kundengelder über Nacht und am Wochenende zu bewegen, wobei die finale Abwicklung weiterhin über bestehende Zahlungsinfrastrukturen läuft, anstatt diese zu ersetzen.
Das Ledger ist als gemeinsame Schicht für tokenisierte Einlagen konzipiert, die auf den eigenen Büchern der Banken ausgegeben werden, mit Unterstützung für reguliertes digitales Geld und tokenisierte Vermögenswerte über mehrere Blockchains hinweg. Swift, das bankeneigene Nachrichtennetzwerk, das von mehr als 11.500 Finanzinstituten genutzt wird, hatte das Projekt erstmals im Oktober skizziert. Es soll Transaktionen mit Stablecoins und tokenisierten Vermögenswerten neben der bestehenden Zahlungsinfrastruktur abwickeln.
Warum es zählt
Der Schritt ist das bislang konkreteste Signal, dass die etablierte grenzüberschreitende Infrastruktur auf Kompatibilität statt Verdrängung setzt. Indem die finale Abwicklung auf den bestehenden Schienen bleibt und eine always-on tokenisierte Schicht darüber gelegt wird, positioniert Swift von Banken ausgegebenes digitales Geld als Gegengewicht zu Stablecoins, die zwar bereits außerhalb der Bankenzeiten abwickeln, aber mit regulatorischer und Compliance-Reibung konfrontiert sind. „Mit unserer neuen Ledger-Fähigkeit erweitern wir das Vertrauen und die Stabilität der etablierten Finanzwelt in die Frontier des digitalen Geldes“, sagte Thierry Chilosi, Chief Business Officer bei Swift. Tokenisierte Einlagen halten Einlagen innerhalb des regulierten Bankenperimeters, und genau das ist das strukturelle Argument für ihre Wahl gegenüber einem öffentlichen Stablecoin.
Marktauswirkungen
Der Pilot fällt vor einem gemischten Hintergrund für digitales Geld. Die Stablecoin-Marktkapitalisierung sank im Juni auf $312B, der größte monatliche Rückgang seit dem TerraUSD-Crash. Gleichzeitig stiegen die Volumina tokenisierter Aktien im selben Zeitraum um 145% auf ein Rekordniveau von $3.86B. Diese Divergenz unterstreicht, dass die Tokenisierung traditioneller Vermögenswerte den Stablecoin-Komplex überholt. Swift wies darauf hin, dass 75% der Zahlungen in seinem Netzwerk die Empfängerbanken bereits innerhalb von 10 Minuten erreichen. Das neue Ledger soll diese Always-on-Erfahrung auf reguliertes digitales Geld ausweiten.
Häufig gestellte Fragen
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Was soll das neue Blockchain-Ledger von Swift leisten?
Das Shared Ledger soll 17 Großbanken ermöglichen, Kundengelder über Nacht und am Wochenende mithilfe tokenisierter Einlagen zu bewegen, wobei die finale Abwicklung weiterhin über bestehende Zahlungsinfrastrukturen läuft, anstatt diese zu ersetzen.
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Welche Banken nehmen am Swift-Blockchain-Pilot teil?
Der Pilot umfasst UBS, HSBC, Wells Fargo, Citi, BNP Paribas und BNY sowie 11 weitere Finanzinstitute, die Live-Transaktionen auf dem Shared Ledger vorbereiten.
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Wie unterscheidet sich das Swift-Ledger von einer Stablecoin-basierten Abwicklung?
Tokenisierte Einlagen auf dem Swift-Ledger halten Geld innerhalb des regulierten Bankenperimeters, während Stablecoins zwar außerhalb der Bankenzeiten abwickeln, aber mit regulatorischer und Compliance-Reibung konfrontiert sind. Swift positioniert von Banken ausgegebenes digitales Geld als Gegengewicht zu öffentlichen…
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Wird das neue Ledger die bestehende Zahlungsinfrastruktur von Swift ersetzen?
Nein. Swift hat erklärt, die Blockchain-Schicht arbeite neben den bestehenden Zahlungsinfrastrukturen und erweitere die Always-on-Verfügbarkeit für reguliertes digitales Geld, während die finale Abwicklung an die etablierten Systeme gebunden bleibt.
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Was ist der breitere Marktkontext für diese Einführung?
Die Stablecoin-Marktkapitalisierung sank im Juni auf $312B, der größte monatliche Rückgang seit dem TerraUSD-Crash, während die Volumina tokenisierter Aktien um 145% auf ein Rekordniveau von $3.86B stiegen. Diese Divergenz unterstreicht das wachsende institutionelle Interesse an tokenisierten traditionellen…
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