Tokenisierung wird für 84% der Finanzfirmen zur Priorität

Tokenisierung ist inzwischen eine strategische Priorität für 84% der von Broadridge befragten Finanzinstitute. Das signalisiert eine Verschiebung von Blockchain-Experimenten hin zu produktiver Infrastruktur. Die Umfrage erfasste 200 Führungskräfte aus der nordamerikanischen Finanzdienstleistungsbranche. 68% erwarten, dass Tokenisierung die Märkte innerhalb von drei bis fünf Jahren zumindest teilweise verändern wird. Weitere 92% rechnen damit, dass digitale und traditionelle Vermögenswerte nebeneinander bestehen, während 69% planen, Tokenisierung in bestehende Systeme zu integrieren.

Tokenisierung bildet Eigentum an realen Vermögenswerten wie Anleihen, Fonds, Aktien und Immobilien als blockchainbasierte digitale Token ab. Finanzfirmen sehen Potenzial für schnellere Abwicklung, niedrigere Betriebskosten, Handel rund um die Uhr und Bruchteilseigentum.

Warum das wichtig ist

Die Wall Street bevorzugt hybride Märkte, statt traditionelle Finanzsysteme durch vollständig onchain laufende Systeme ersetzen zu wollen. Dieser Ansatz verbindet Blockchain-Netzwerke mit etablierter Handels-, Verwahr- und Abwicklungsinfrastruktur und reduziert damit die operative Umstellung, die für eine Einführung nötig ist.

Große Institute treiben dieses Modell bereits voran. BlackRock und Franklin Templeton bieten tokenisierte Fonds an, JPMorgan betreibt blockchainbasierte Abwicklung über Kinexys, und Visa sowie DTCC entwickeln Infrastruktur für tokenisierte Zahlungen und Wertpapiere. DTCC hat zudem seine ersten Live-Produktionsgeschäfte mit tokenisierten Wertpapieren abgeschlossen.

Marktauswirkungen

Kapitalmarktunternehmen sind am weitesten fortgeschritten. 44% melden Tokenisierungsinitiativen, die bereits in Produktion sind oder im großen Maßstab laufen. Dem stehen 20% der Asset-Manager und 9% der Vermögensverwalter gegenüber. Fast ein Drittel der Befragten plant, die Investitionen in Tokenisierung in den nächsten zwei Jahren um 26% bis 50% oder mehr zu erhöhen.

Fonds dürften bei der Einführung vorne liegen. Rund 80% erwarten, dass tokenisierte Investmentfonds und Geldmarktfonds innerhalb von fünf Jahren eine bedeutende Rolle spielen werden, während nur etwa die Hälfte eine vergleichbare Verbreitung tokenisierter Aktien erwartet. Regulatorische Unsicherheit und die Komplexität, Blockchain-Technologie mit bestehenden Systemen zu verbinden, bleiben die wichtigsten Hindernisse.