Bank of New York Mellon, el mayor custodio del mundo, con $59 billones en activos bajo custodia y administración, está llevando a infraestructura blockchain uno de sus negocios centrales de registro, informó el jueves el Financial Times. El banco presta servicio a unos $8,6 billones en activos de agencia de transferencias repartidos en 7,6 millones de cuentas y creará un único libro de propiedad on-chain para fondos tokenizados, eliminando la necesidad de múltiples intermediarios.
La primera oleada de clientes incluye a Baillie Gifford, BlackRock y la propia unidad Dreyfus de BNY. Baillie Gifford, que gestiona más de $261.000 millones, usará el servicio para lo que las compañías describen como el primer fondo tokenizado plenamente nativo y regulado en el Reino Unido. Se espera que BlackRock y Dreyfus le sigan con productos tokenizados previstos. Carolyn Weinberg, directora de producto e innovación de BNY, dijo que el banco está "modernizando una función que está detrás de cada transacción de fondos al llevar los libros y registros onchain".
Por qué importa
Un agente de transferencias está detrás de cada fondo de inversión, ETF y participación de mercado monetario emitidos en EE. UU. y Reino Unido, registrando quién posee qué. Llevar ese libro a la cadena significa que el mismo registro que administradores de fondos, custodios y agentes de transferencias concilian hoy en sistemas aislados pasa a ser una única fuente compartida de verdad. Es la infraestructura poco vistosa que sostiene la narrativa de los fondos tokenizados que BlackRock, Franklin Templeton y otros llevan años impulsando, y que un custodio de la escala de BNY la adopte de forma nativa supone un salto para la adopción institucional.
Impacto en el mercado
Emily Portney, responsable global de servicios de activos de BNY, reconoció que "billones y billones de dólares en fondos... seguirán existiendo en infraestructuras tradicionales", y el banco mantendrá operativo su agente de transferencias actual. Los errores en smart contracts y los exploits en bridges siguen siendo riesgos reales. Pero la lista de lanzamiento es el titular: BlackRock, Franklin Templeton y el sector más amplio de fondos monetarios tokenizados acaban de recibir una capa de liquidación construida por el custodio establecido de 242 años, no por un recién llegado cripto-nativo. La infraestructura RWA se está consolidando en torno a los bancos, y BNY está plantando su bandera en el centro.
Preguntas frecuentes
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¿Qué está llevando BNY Mellon a blockchain?
BNY está trasladando a blockchain su negocio de registro de agencia de transferencias para crear un único libro de propiedad on-chain para fondos tokenizados, empezando con clientes como Baillie Gifford, BlackRock y Dreyfus.
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¿Qué tamaño tiene el negocio de agencia de transferencias de BNY?
BNY presta servicio a unos $8,6 billones en activos de agencia de transferencias repartidos en unas 7,6 millones de cuentas, y mantiene más de $59 billones en activos totales bajo custodia y administración.
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¿Qué firmas son los primeros clientes?
Baillie Gifford, BlackRock y la propia unidad Dreyfus de BNY. Baillie Gifford usará el servicio para lo que las compañías describen como el primer fondo tokenizado plenamente nativo y regulado en el Reino Unido, con BlackRock y Dreyfus previstos como siguientes.
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¿Desaparecerán las infraestructuras tradicionales de fondos?
No. BNY dijo que mantendrá operativo su agente de transferencias actual y espera que billones de dólares en fondos sigan en infraestructuras tradicionales durante años, citando riesgos cibernéticos y de smart contracts on-chain aún presentes.
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¿Por qué importa esto para la tokenización?
Que un custodio de la escala de BNY construya de forma nativa la infraestructura de back-office bajo los fondos tokenizados da a BlackRock, Franklin Templeton y otros gestores una capa de liquidación de un incumbente de 242 años, no de una startup cripto-nativa, acelerando la adopción institucional.
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