Brasil exigirá informar de transferencias cripto de 10.000 dólares

A partir del 1 de octubre, las entidades autorizadas por el banco central de Brasil deberán informar al Consejo de Control de Actividades Financieras, o Coaf, de las transferencias cripto de al menos 10.000 dólares que involucren monederos de autocustodia. La Resolución BCB 588 abarca tanto las transferencias desde monederos controlados directamente por los usuarios como las dirigidas a ellos. Los informes deberán presentarse antes del siguiente día hábil.

Por qué importa

La obligación de informar se activa automáticamente: las entidades no necesitan sospechar de una actividad ilícita para declarar una transferencia que cumpla los requisitos. Esto significa que los movimientos legítimos entre un exchange y el monedero personal de un cliente pueden entrar en el sistema de información del Coaf únicamente por superar el umbral y cumplir los criterios de transacción. Brasil ya exige informar de las operaciones que las entidades consideran sospechosas; la nueva norma aporta visibilidad sobre las grandes transferencias entre plataformas reguladas y monederos de autocustodia.

La obligación recae sobre la entidad que procesa la transferencia. Los exchanges, bancos y otros proveedores sujetos a la norma tendrán que identificar a las contrapartes de autocustodia, calcular el valor de las transferencias e incorporar la presentación automática de informes a sus sistemas de supervisión antes de la fecha límite de octubre.

Impacto en el mercado

La norma se aplica en un mercado cripto grande y activo. Brasil registró 252.500 millones de dólares en actividad cripto durante el periodo analizado por Chainalysis, ocupó el primer puesto en América Latina y encabezó el índice global de adopción cripto de la firma para 2026. Quedó tercero en flujos a través de servicios cripto, cuarto en saldos on-chain, tercero en actividad nacional entre pares y segundo en flujos transfronterizos. Estados Unidos ocupó el segundo puesto en la clasificación general.

El 1 de enero de 2027 está prevista una segunda medida. La Resolución BCB 584 establece un procedimiento de retención preventiva para ciertas transferencias cripto que salen de entidades reguladas. Esas transferencias podrán demorarse para realizar controles adicionales, aunque se permitirá su liberación anticipada en determinadas condiciones. En conjunto, las normas aumentan la supervisión en el límite entre el sistema financiero regulado de Brasil y la autocustodia. El nuevo régimen de información llega mientras la actividad cripto medida en Brasil se ha contraído un 1,6% en el periodo más reciente.