FinCEN ha retirado su propuesta de 2020 para imponer obligaciones de información y conservación de registros a determinadas transacciones con monederos cripto sin custodia y ha anunciado que no tomará más medidas. La propuesta habría obligado a bancos y empresas de servicios monetarios a informar de las transacciones sujetas a la norma que superasen los 10.000 dólares y a verificar la identidad de los clientes. También habría exigido conservar registros de las transacciones superiores a 3.000 dólares.
Por qué importa
La retirada elimina obligaciones propuestas que habrían extendido las normas de información aplicables a las entidades financieras a determinadas transacciones con criptoactivos en autocustodia. El Departamento del Tesoro afirmó que la decisión se ajusta al objetivo de la Administración Trump de que la regulación de los activos digitales sea «adecuada a su propósito».
Impacto en el mercado
La decisión supone un alivio regulatorio para las entidades y los usuarios que podrían haberse visto afectados por la propuesta, pero no establece por sí misma nuevas normas para los monederos sin custodia. El cambio apunta a una nueva orientación de Estados Unidos en la supervisión de los activos digitales. El alcance de futuras políticas seguirá siendo importante para la autocustodia y la privacidad financiera.
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Preguntas frecuentes
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¿Qué retiró FinCEN?
FinCEN retiró su propuesta de 2020 para imponer obligaciones de información y conservación de registros a determinadas transacciones con monederos cripto sin custodia.
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¿Qué umbral de información fijaba la propuesta?
Los bancos y las empresas de servicios monetarios habrían tenido que informar de las transacciones sujetas a la norma que superasen los 10.000 dólares y verificar la identidad de los clientes.
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¿Qué transacciones habrían requerido conservar registros?
La propuesta habría exigido conservar registros de las transacciones sujetas a la norma que superasen los 3.000 dólares.
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¿La retirada establece nuevas normas para los monederos sin custodia?
No. FinCEN afirmó que no tomará más medidas sobre la propuesta. La retirada no establece por sí misma nuevas normas.
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¿Cómo explicó el Departamento del Tesoro la decisión?
El Departamento del Tesoro afirmó que la retirada forma parte del esfuerzo de la Administración Trump para garantizar que la regulación de los activos digitales sea «adecuada a su propósito».
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