La Unidad de Inteligencia Financiera de India emitió el miércoles avisos de incumplimiento a 15 plataformas cripto offshore en virtud de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales, incluidas WOO X, DigiFinex, WhiteBIT, Toobit, Blofin, Bitunix y Weex. El organismo también solicitó la retirada de las aplicaciones y URL de las plataformas del acceso público, al argumentar que las entidades operaban de forma ilegal en India sin cumplir las obligaciones de la PMLA. Las demás plataformas nombradas fueron Rezorex, XT.com, Latoken, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, FixedFloat y Guardarian.
Por qué importa
La ofensiva se apoya en la decisión adoptada por India en marzo de 2023 de ampliar su marco de prevención del blanqueo de capitales y de lucha contra la financiación del terrorismo a los proveedores de servicios de activos digitales virtuales (VDA), con independencia de que la entidad tenga presencia física en el país. Esa medida incorporó a todo exchange con usuarios indios al régimen de registro de la UIF, junto con requisitos de reporte y conservación de registros que reproducen los ya aplicados a bancos y corredores de bolsa. El Ministerio de Hacienda ha dejado claro que las obligaciones no dependen de contar con presencia local, cerrando el vacío que aprovechaban las plataformas offshore.
Impacto en el mercado
El patrón de actuación ya está bien consolidado. Bybit restringió sus servicios en India el 12 de enero de 2025 mientras completaba su registro ante la UIF y posteriormente restauró el acceso completo; Coinbase reanudó la incorporación de usuarios indios tras registrarse, y Binance reingresó en el mercado en 2024 tras pagar una multa de 2,25 millones de dólares. La UIF aprovechó los avisos del miércoles para reiterar que los productos cripto y los NFT siguen sin estar regulados en India, y advirtió que los usuarios indios que operen en estas plataformas podrían no tener recurso regulatorio alguno en caso de pérdidas. Las plataformas offshore que aún no se han registrado se enfrentan ahora a la elección entre cumplir, aplicar geofencing o retirar el servicio.
Preguntas frecuentes
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¿Qué plataformas fueron las objetivo de la UIF india?
La UIF nombró a 15 plataformas: WOO X, DigiFinex, WhiteBIT, Toobit, Blofin, Bitunix, Weex, Rezorex, XT.com, Latoken, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, FixedFloat y Guardarian.
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¿Qué ley se acusa a estas plataformas de incumplir?
La Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales (PMLA). La UIF argumentó que las entidades operan de forma ilegal en India sin cumplir las obligaciones pertinentes.
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¿Cómo tiene India jurisdicción sobre los exchanges offshore?
La ampliación del marco AML/CFT que India hizo en marzo de 2023 cubre expresamente a todos los proveedores de servicios VDA con usuarios indios, con independencia de que la entidad tenga presencia física en el país.
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¿Ya han cumplido otros exchanges offshore con el registro ante la UIF?
Sí. Bybit restringió sus servicios en India el 12 de enero de 2025 mientras completaba su registro ante la UIF, Coinbase reanudó la incorporación de usuarios indios tras registrarse, y Binance pagó una multa de 2,25 millones de dólares para regresar en 2024.
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¿Qué pide la UIF más allá de los avisos?
El organismo solicita la retirada de las aplicaciones y URL de las plataformas del acceso público en India. La UIF también reiteró que los productos cripto y los NFT siguen sin estar regulados en India, y advirtió que los usuarios podrían no tener recurso regulatorio alguno en caso de pérdidas.
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