CoinDesk
O Digital Asset Market Clarity Act, que passou pelo Comitê Bancário do Senado a 14 de maio, contém cinco lacunas estruturais que os críticos argumentam que deixariam o sistema financeiro dos EUA exposto à lavagem de dinheiro, evasão de sanções e conflitos de interesse nos mais altos níveis do governo, de acordo com uma análise de Greytak publicada pela CoinDesk.
Por que é importante
As cinco lacunas abrangem a supervisão de DeFi, ferramentas de contratos inteligentes autónomos como o Tornado Cash, monitorização do ecossistema de stablecoins, alcance jurisdicional transfronteiriço e regras éticas para funcionários públicos. Em relação ao DeFi, a preocupação é concreta: o Tesouro descobriu que o Tornado Cash foi utilizado para lavar mais de 455 milhões de dólares roubados pelo grupo Lazarus da Coreia do Norte, com especialistas da ONU a relatar mais 147,5 milhões de dólares lavados através da mesma plataforma posteriormente. Em relação às stablecoins, entidades russas sancionadas já exploraram plataformas sem verificação de identidade para mover fundos. No que diz respeito à jurisdição, o Departamento de Justiça acusou recentemente um nacional venezuelano de alegadamente lavar cerca de 1 bilhão de dólares através de uma rede que direcionava transações através de contas e trocas de criptomoedas nos EUA. A lacuna ética é a mais politicamente carregada: quatro dias antes da inauguração de 2025, um membro da família imediata do Presidente Trump teria assinado um contrato para vender uma participação de 49% na World Liberty Financial a uma entidade apoiada por Abu Dhabi por 500 milhões de dólares — enquanto o Clarity Act avança sob a mesma administração.
Impacto no mercado
Se o projeto de lei for aprovado sem fechar estas lacunas, as stablecoins e os protocolos DeFi correm o risco de se tornarem os trilhos preferidos para a evasão de sanções e os rendimentos de ransomware, minando a legitimidade regulatória que a legislação pretende estabelecer.
Perguntas frequentes
-
Qual é a lacuna do Tornado Cash no Clarity Act e por que é importante?
A lacuna permite que ferramentas de software automatizadas realizem as mesmas funções de lavagem de dinheiro que um intermediário humano sem acionar obrigações de AML. O Tesouro documentou que o Tornado Cash lavou mais de 455 milhões de dólares para o grupo Lazarus da Coreia do Norte, e os analistas argumentam que a…
-
Como a lacuna ética no Clarity Act se relaciona com os negócios de criptomoedas da família Trump?
Um membro da família imediata do Presidente Trump teria vendido uma participação de 49% na World Liberty Financial a uma entidade apoiada por Abu Dhabi por 500 milhões de dólares dias antes da inauguração de 2025, enquanto o Clarity Act avança sob essa mesma administração — críticos argumentam que o projeto de lei…
-
Por que as stablecoins são sinalizadas como um risco específico na análise do Clarity Act?
Entidades russas sancionadas já usaram stablecoins através de plataformas sem verificação de identidade para mover fundos. A análise argumenta que o projeto de lei deve exigir que os emissores de stablecoins implementem monitorização em todo o ecossistema, ou as stablecoins correm o risco de se tornarem o trilho…
TheBlock
WatcherGuru
Glassnode
WuBlockchain
CryptoSlate