CoinDesk
O Digital Asset Market Clarity Act, o projeto de lei cripto mais relevante que o Congresso avançou em anos, foi aprovado na Comissão de Banca do Senado a 14 de maio e segue para votação em plenário. Quase todos concordam que o enquadramento chega atrasado — mas a versão que agora avança contém cinco lacunas que, segundo os próprios autores, podem minar a própria estrutura que a legislação se propõe a entregar.
A primeira é a DeFi: uma plataforma que move, troca ou oculta valor não devia poder escapar aos controlos anti-branqueamento de capitais e de sanções apenas por se rotular de descentralizada. O Tesouro associou o Tornado Cash a mais de 455 milhões de dólares roubados pelo Lazarus Group, e peritos da ONU documentaram outros 147,5 milhões de dólares branqueados através do mesmo misturador — um padrão que o Congresso precisa de encerrar.
A segunda é a brecha do "Tornado Cash": quando as obrigações de AML se aplicam a uma pessoa, mas desaparecem no momento em que um software executa a mesma tarefa, a regra é um contorno, não uma salvaguarda. Neste mês de maio, a FinCEN alertou os bancos norte-americanos de que a Guardia Revolucionária Islâmica do Irão tem operado uma rede bancária paralela multi-jurisdicional, utilizando infraestruturas de ativos digitais para branquear receitas do petróleo e financiar a aquisição de armamento.
A terceira são as stablecoins. A GENIUS Act traçou o perímetro à volta dos emissores, mas entidades russas sancionadas já movimentaram dinheiro através de plataformas que não impõem verificações de identidade. O Clarity Act deve exigir monitorização à escala de todo o ecossistema, ou as stablecoins arriscam tornar-se o canal preferencial para evasão de sanções, ransomware e branqueamento associado a corrupção.
A quarta é a arbitragem jurisdicional: uma plataforma que serve clientes norte-americanos ou opera através de infraestruturas dos EUA não devia poder livrar-se das obrigações de AML ao reincorporar-se no offshore. O Departamento da Justiça acusou recentemente um cidadão venezuelano de branquear cerca de mil milhões de dólares através de uma rede que fazia circular fundos por contas bancárias, contas em exchanges, carteiras privadas e empresas de fachada, entrando e saindo dos Estados Unidos. Se uma plataforma facilita financiamento ilícito, o projeto de lei deve cortá-la do sistema legítimo.
A quinta é a ética.
Perguntas frequentes
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O que é o Digital Asset Market Clarity Act?
É o projeto-lei emblemático do Senado dos EUA sobre a estrutura do mercado cripto, aprovado na Comissão de Banca do Senado a 14 de maio e a caminho de uma votação em plenário. Pretende definir quais os ativos digitais que são valores mobiliários e quais são mercadorias, e atribuir a jurisdição reguladora a cada…
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Quais são as cinco lacunas que os críticos dizem que o Clarity Act deixa em aberto?
Os críticos identificam uma lacuna na DeFi que permite às plataformas escapar às regras de AML autodenominando-se descentralizadas; uma brecha do "Tornado Cash" que permite que o software execute tarefas que despoletariam controlos quando feitas por uma pessoa; uma lacuna nas stablecoins que permite a atores ilícitos…
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Quanto dinheiro em cripto é que a Coreia do Norte branqueou através do Tornado Cash?
O Tesouro associou o Tornado Cash a mais de 455 milhões de dólares roubados pelo Lazarus Group, e peritos da ONU relataram que a Coreia do Norte branqueou posteriormente mais 147,5 milhões de dólares através da mesma plataforma — um valor combinado superior a 600 milhões de dólares.
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O que é a alegação de conflito de interesses envolvendo a World Liberty Financial?
Segundo a coluna e o The Wall Street Journal, um membro da família imediata do Presidente Trump terá assinado um acordo quatro dias antes da tomada de posse de 2025 para vender uma participação de 49% na World Liberty Financial a uma entidade apoiada por Abu Dhabi por 500 milhões de dólares, e a administração terá…
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Que alterações encerrariam as lacunas do Clarity Act?
As cinco correções operativas indicadas na análise são: uma alteração de definição de DeFi que cubra plataformas que desempenhem funções financeiras independentemente da sua autodescrição; autoridade explícita da OFAC sobre ferramentas de anonimização; um requisito de monitorização de stablecoins à escala do…
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