Ab dem 1. Oktober müssen von der brasilianischen Zentralbank zugelassene Institute Kryptotransfers ab 10.000 $ an den Rat zur Kontrolle von Finanzaktivitäten (Coaf) melden, wenn Self-Custody-Wallets beteiligt sind. Resolution BCB 588 gilt sowohl für Transfers von als auch an Wallets, die direkt von Nutzern kontrolliert werden. Die Meldung muss bis zum nächsten Werktag erfolgen.
Warum das wichtig ist
Die Meldepflicht greift automatisch: Institute müssen keinen Verdacht auf Fehlverhalten haben, um einen Transfer zu melden, der die Kriterien erfüllt. Damit können auch legitime Transfers zwischen einer Börse und der persönlichen Wallet eines Kunden allein aufgrund des Schwellenwerts und der Transaktionskriterien im Meldesystem von Coaf erfasst werden. Brasilien verlangt bereits Meldungen zu Transaktionen, die Institute als verdächtig einstufen. Die neue Regel schafft zusätzliche Einblicke in größere Transfers zwischen regulierten Plattformen und Self-Custody-Wallets.
Die Meldepflicht liegt bei dem Institut, das den Transfer abwickelt. Börsen, Banken und andere betroffene Anbieter müssen Gegenparteien mit Self-Custody-Wallets erkennen, Transferwerte berechnen und automatische Meldungen in ihre Überwachungssysteme integrieren, bevor die Frist im Oktober abläuft.
Auswirkungen auf den Markt
Die Regel gilt in einem großen und aktiven Kryptomarkt. Im von Chainalysis untersuchten Zeitraum verzeichnete Brasilien Kryptotransaktionen im Wert von 252,5 Milliarden US-Dollar. Das Land belegte Platz eins in Lateinamerika und Rang eins im globalen Krypto-Adoptionsindex des Unternehmens für 2026. Bei den über Krypto-Dienste abgewickelten Volumen lag Brasilien auf Platz drei, bei On-Chain-Guthaben auf Platz vier, bei inländischen Peer-to-Peer-Aktivitäten auf Platz drei und bei grenzüberschreitenden Zahlungsströmen auf Platz zwei. Die USA belegten insgesamt Platz zwei.
Eine zweite Maßnahme soll am 1. Januar 2027 in Kraft treten. Resolution BCB 584 führt ein vorsorgliches Zurückhalteverfahren für bestimmte Kryptotransfers ein, die regulierte Institute verlassen. Diese Transfers können für zusätzliche Prüfungen verzögert werden. Unter bestimmten Voraussetzungen ist eine frühere Freigabe möglich. Zusammengenommen verschärfen die Regeln die Kontrolle an der Schnittstelle zwischen Brasiliens reguliertem Finanzsystem und Self-Custody. Das neue Meldesystem kommt zu einem Zeitpunkt, an dem die gemessene Kryptoaktivität in Brasilien im jüngsten Zeitraum um 1,6 % zurückgegangen ist.
Häufig gestellte Fragen
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Welche Kryptotransfers müssen brasilianische Institute ab dem 1. Oktober melden?
Von der brasilianischen Zentralbank zugelassene Institute müssen Transfers ab 10.000 $ an oder von Self-Custody-Wallets melden. Die Regel gilt für Einzahlungen von und Auszahlungen an Wallets, die direkt von Nutzern kontrolliert werden.
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Müssen Institute vor einer Meldung ein Verbrechen vermuten?
Nein. Transfers, die die Wert- und Transaktionskriterien erfüllen, müssen automatisch gemeldet werden, auch wenn das Institut keinen Verdacht auf verdächtige Aktivitäten hat.
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Bis wann müssen qualifizierende Transfers mit Self-Custody-Wallets an Coaf gemeldet werden?
Die Meldungen müssen bis zum nächsten Werktag beim brasilianischen Rat zur Kontrolle von Finanzaktivitäten (Coaf) eingehen.
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Was könnte sich 2027 für bestimmte ausgehende Kryptotransfers ändern?
Resolution BCB 584 soll am 1. Januar 2027 in Kraft treten. Sie führt ein vorsorgliches Zurückhalteverfahren für bestimmte Transfers aus regulierten Instituten ein, damit zusätzliche Prüfungen erfolgen können.
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Wie groß ist Brasiliens Kryptomarkt laut der zitierten Chainalysis-Messung?
Im von Chainalysis untersuchten Zeitraum verzeichnete Brasilien Kryptotransaktionen im Wert von 252,5 Milliarden US-Dollar und belegte Platz eins im globalen Krypto-Adoptionsindex des Unternehmens für 2026.
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