FinCEN hat zwei Regelungsvorschläge zu Krypto-Transfers an selbstverwaltete Wallets und Transaktionen mit Mixern zurückgezogen. Einer der Vorschläge hätte Banken und Kryptounternehmen verpflichtet, Transfers von mehr als 10.000 Dollar an nicht verwahrte Wallets oder von dort zu melden. Dabei wären auch Beträge berücksichtigt worden, die innerhalb von 24 Stunden zusammengerechnet den Schwellenwert überschreiten. Keine der beiden Regeln trat je in Kraft.
Warum das wichtig ist
Der Wallet-Vorschlag aus dem Jahr 2020 hätte Unternehmen außerdem verpflichtet, Informationen über Kunden und die Wallets auf der anderen Seite der Transfers zu erfassen. Eine nicht verwahrte Wallet wird von ihrem Besitzer über private Schlüssel kontrolliert und nicht von einer Börse oder Bank verwahrt. Der Vorschlag erhielt Tausende öffentliche Stellungnahmen und blieb fast sechs Jahre lang ungeklärt.
FinCEN zog auch einen Vorschlag aus dem Jahr 2023 zurück, der Transaktionen mit Krypto-Mixern als eine Kategorie vorrangiger Geldwäschegefahr eingestuft hätte. Für Finanzinstitute, die solche Transaktionen abwickeln, hätten sich daraus möglicherweise zusätzliche Meldepflichten ergeben. Die Behörde erklärte, beide Rücknahmen unterstützten die Deregulierungsagenda der Trump-Regierung und deren Bemühungen, digitale Vermögenswerte mit „zweckmäßigen“ Regeln zu erfassen.
Auswirkungen auf den Markt
Die Entscheidung beseitigt geplante Meldepflichten für Finanzunternehmen, die Transfers an selbstverwahrte Wallets oder von dort sowie Transaktionen mit Mixern abwickeln. Bereits geltende Regeln ändern sich dadurch nicht, da keiner der Vorschläge in Kraft getreten war. Die Rücknahmen markieren eine Kursänderung des Bundes bei diesen beiden Themen. Welche Anforderungen an ihre Stelle treten, wird die künftige Regulierung digitaler Vermögenswerte zeigen.
Häufig gestellte Fragen
-
Was hätte der zurückgezogene Wallet-Vorschlag für Transfers ab 10.000 Dollar vorgeschrieben?
Banken und Kryptounternehmen hätten Transfers von mehr als 10.000 Dollar an nicht verwahrte Wallets oder von dort melden müssen. Auch Transfers, die zusammengerechnet innerhalb von 24 Stunden den Schwellenwert überschritten, wären erfasst worden.
-
Welche Informationen hätten Unternehmen nach dem Wallet-Vorschlag erheben müssen?
Unternehmen hätten Informationen über den Kunden und die Wallet auf der anderen Seite des Transfers gesammelt.
-
Was bedeutet „nicht verwahrte Wallet“ in diesem Regelungsvorschlag?
Bei einer solchen Wallet kontrolliert der Nutzer die privaten Schlüssel selbst. Eine Börse oder Bank verwahrt die Vermögenswerte nicht.
-
Was sollte FinCENs Vorschlag zu Mixern aus dem Jahr 2023 bewirken?
Er hätte Transaktionen mit Krypto-Mixern als eine Kategorie vorrangiger Geldwäschegefahr eingestuft. Finanzinstituten, die solche Transaktionen abwickeln, hätten dadurch möglicherweise zusätzliche Meldepflichten gedroht.
-
Ändern die Rücknahmen bereits geltende Meldepflichten?
Nein. Keiner der Vorschläge war in Kraft getreten. Mit ihrem Rückzug entfallen geplante Pflichten, nicht bereits geltende Regeln.
CryptoSlate
TheBlock
CoinTelegraph
WatcherGuru