IBM Digital Asset Haven kann sich jetzt über einen Beta-Adapter für ISO-20022-Nachrichten mit zugangsbeschränkten Blockchain-Netzwerken verbinden, darunter das blockchainbasierte gemeinsame Ledger von Swift. Die Integration ermöglicht es Instituten, Transaktionen mit tokenisierten Einlagen über standardisierte Zahlungsnachrichten anzuweisen. Finanzinstitute aus dem Swift-Programm haben die Einrichtung bereits getestet. Swifts Ledger unterstützt von Banken ausgegebene tokenisierte Einlagen und die Bewegung digitaler Vermögenswerte rund um die Uhr, wobei die finale Abwicklung über bestehende Systeme erfolgt.
Warum das wichtig ist
Die Verbindung zielt auf eine der größten Hürden bei der institutionellen Einführung von Blockchain-Technologie: Banken müssten ihre etablierten Zahlungsabläufe durch Blockchain-spezifische Prozesse ersetzen. Durch die Nutzung von ISO-20022-Formaten können Banken auf vertrauten Nachrichtenstandards und Prozessen aufbauen und zugleich auf ein gemeinsames Ledger für tokenisierte Einlagen zugreifen.
Swift stellte das Ledger nach der Entwicklung eines Prototyps mit Consensys auf der Sibos 2025 vor. Mehr als 40 Finanzinstitute waren an der Konzeption beteiligt, 17 nehmen an einem Pilotprojekt für tokenisierte Einlagen teil. Das Swift-Netzwerk erreicht mehr als 12.500 Finanzinstitute in über 200 Märkten. Damit verfügt das Projekt über einen breiten Vertriebskanal, sofern die Tests voranschreiten.
Auswirkungen auf den Markt
IBM startet außerdem eine Beta für die On-Premises-Bereitstellung von Digital Asset Haven auf IBM Z und IBM LinuxONE. Kunden können digitale Vermögenswerte wie Stablecoins und tokenisierte Einlagen in ihren eigenen Rechenzentren verwalten. Die Plattform und die Schlüsselverwaltung bleiben dabei innerhalb der Kundenumgebung. Hardware-Sicherheitsmodule von IBM Crypto Express schützen die Schlüssel.
Die On-Premises-Option nutzt dieselbe Architektur, dieselben APIs und dieselben Workflows wie die SaaS- und hybriden Bereitstellungen von Haven. Die Kombination aus Anbindung an ein gemeinsames Ledger und privater Bereitstellung könnte die Integration tokenisierter Einlagen in regulierte Finanzabläufe erleichtern und zugleich die Kontrolle der Institute über Verwahrung und kritische Systeme bewahren.
Häufig gestellte Fragen
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Was ermöglicht die Integration von IBM mit Swift für Banken?
Kunden von IBM Digital Asset Haven können sich mit Swifts zugangsbeschränktem gemeinsamen Ledger verbinden und Transaktionen mit tokenisierten Einlagen über standardisierte ISO-20022-Zahlungsnachrichten anweisen.
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Warum ist ISO 20022 für tokenisierte Einlagen wichtig?
Der Beta-Adapter ermöglicht Banken die Nutzung vertrauter Formate für Zahlungsnachrichten und etablierter Betriebsprozesse, statt separate Blockchain-spezifische Abläufe zu entwickeln.
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Wie groß ist Swifts Initiative für tokenisierte Einlagen?
Mehr als 40 Finanzinstitute halfen bei der Entwicklung von Swifts Ledger, 17 nehmen an einem Pilotprojekt für tokenisierte Einlagen teil. Swift verbindet über 12.500 Institute in mehr als 200 Märkten.
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Was bietet die On-Premises-Beta von IBM Digital Asset Haven?
Die Beta kann auf IBM Z und IBM LinuxONE im eigenen Rechenzentrum eines Kunden betrieben werden. So können Institute Stablecoins und tokenisierte Einlagen verwalten, ohne auf eine öffentliche Cloud-Infrastruktur angewiesen zu sein.
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Wie werden digitale Vermögenswerte bei der On-Premises-Bereitstellung geschützt?
Die Plattform und die Schlüsselverwaltung bleiben innerhalb der Kundenumgebung. Hardware-Sicherheitsmodule von IBM Crypto Express schützen die Schlüssel.
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