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Mastercard hat Stablecoin Security eingeführt, einen Risikoanalysedienst, mit dem Finanzinstitute Stablecoin-Zahlungen vor der Bewegung von Geldern onchain auf Betrug, Scams, Sanktionsverstöße und andere Risiken der Finanzkriminalität prüfen können. Der auf der Money20/20 USA vorgestellte Dienst ist zunächst in Nordamerika verfügbar, die weltweite kommerzielle Einführung wird für 2027 erwartet. Borderless.xyz und Keyrails sind die ersten angekündigten Partner. Beide greifen über eine API auf die Risikobewertung von Mastercard zu, die sich in die bestehenden Betrugs- und Compliance-Systeme von Banken integrieren lässt.
Der Dienst untersucht, woher das Geld stammt, und analysiert den Transaktionskontext, bevor er über den gesamten Lebenszyklus einer Stablecoin-Zahlung einen Risikowert vergibt. Mastercard verwies auf eine BIS-Studie zu 593 Millionen Stablecoin-Transferereignissen in 141 Millionen Ethereum-Transaktionen im Jahr 2025. Sie ergab, dass sich fast 60 % der Transferereignisse innerhalb komplexer Transaktionen mit mehreren Schritten abspielten und nicht in einfachen Zahlungen von einem zu einem. Genau auf diesen blinden Fleck zielt die Prüfschicht ab.
Warum das wichtig ist
Der Start liefert die Compliance-Infrastruktur, die der institutionellen Einführung von Stablecoins bislang gefehlt hat. „Stablecoins eröffnen neue Möglichkeiten für den Wertaustausch. Finanzinstitute brauchen jedoch die richtige Datenbasis und geeignete Kontrollmechanismen, um mit Vertrauen teilnehmen zu können“, sagte Ann Johnson, Executive Vice President für Security Solutions bei Mastercard. Wenn eines der weltweit größten Zahlungsnetzwerke eine Prüfung vor der Transaktion in seine Zahlungswege integriert, schrumpfen die praktischen Hürden, die regulierte Banken bislang von der Stablecoin-Abwicklung ferngehalten haben, deutlich.
Der Dienst ergänzt zudem eine Reihe schneller Entwicklungen. Mastercard übernahm den Stablecoin-Infrastrukturanbieter BVNK in einer Transaktion im Wert von bis zu 1,8 Milliarden US-Dollar, startete mit Borderless.xyz ein Crypto Credential-Pilotprojekt für grenzüberschreitende Zahlungen und führte vergangene Woche seine Global Money Platform ein. Sie kombiniert Fiat- und Stablecoin-Konten, Echtzeitumtausch und Kartenzahlungen über eine einzige API. BVNK soll sich im kommenden Jahr den Plänen von Stablecoin Security anschließen.
Häufig gestellte Fragen
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Was macht der Stablecoin-Security-Dienst von Mastercard?
Der Risikoanalysedienst prüft Stablecoin-Zahlungen vor der Bewegung von Geldern onchain auf Verbindungen zu Betrug, Scams, Sanktionsverstößen und anderer Finanzkriminalität. Dabei vergibt er anhand der Geldherkunft und des Transaktionskontexts einen Risikowert.
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Wie greifen Banken auf die Stablecoin-Risikobewertung von Mastercard zu?
Mastercard stellt die Risikoanalyse über eine API bereit. So können Finanzinstitute sie direkt in ihre bereits betriebenen Betrugs- und Compliance-Systeme integrieren.
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Wer sind die ersten Partner von Stablecoin Security?
Borderless.xyz verbindet Institutionen in mehr als 113 Ländern und 72 Währungen mit lizenzierten Stablecoin-Anbietern. Keyrails konzentriert sich auf hochwertige grenzüberschreitende Handelszahlungen in Schwellenmärkten.
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Wann wird Stablecoin Security verfügbar sein?
Der Dienst startet zunächst in Nordamerika. Die weltweite kommerzielle Verfügbarkeit wird für 2027 erwartet.
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Wie fügt sich Stablecoin Security in die umfassendere Stablecoin-Strategie von Mastercard ein?
Der Dienst folgt auf Mastercards Übernahme des Stablecoin-Infrastrukturanbieters BVNK in einer Transaktion im Wert von bis zu 1,8 Milliarden US-Dollar, ein Crypto Credential-Pilotprojekt für grenzüberschreitende Zahlungen und den Start der Global Money Platform, die Fiat- und Stablecoin-Konten kombiniert.
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