CoinDesk
HSBC und Standard Chartered wickelten letzten Monat die erste grenzüberschreitende Live-Transaktion auf Swifts neuer Blockchain-Datenbank ab, die in Sekunden abgewickelt wurde statt in den ein bis fünf Werktagen, die das Netzwerk historisch benötigt hat. Die Transaktion markiert Swifts konkreteste Reaktion auf ein Jahrzehnt Druck durch Stablecoins und tokenisierte Wertpapiere, die beide das Messaging-Geschäft der Institution mit 5 Bio. $ pro Tag abzuschöpfen drohen.
Warum es wichtig ist
Swift, das einem Bankenkonsortium gehört, wickelt seit über einem halben Jahrhundert grenzüberschreitende Abwicklungen ab. Das Netzwerk ging 1977 mit 518 Banken in 22 Ländern live und verbindet heute rund 11.500 Institute in 200 Ländern. Jack Pouderoyen, Swifts Leiter der Digital-Asset-Strategie, hat angemerkt, dass das Äquivalent des Welt-BIP alle zwei bis drei Tage über das Netzwerk fließt.
Das System kostet weiterhin zwischen 1% und 4% pro Transaktion und braucht bis zu fünf Tage zur Abwicklung, eine Reibung, die es seit einer Brave-New-Coin-Analyse von 2017, die Ripple als 'SWIFT-Killer' bezeichnete, zum Ziel blockchain-basierter Herausforderer gemacht hat. Swifts neues Hauptbuch ist der erste architektonische Versuch, diese Lücke aus dem Incumbent-Netzwerk heraus zu neutralisieren.
Marktauswirkung
BNY prognostiziert, dass Stablecoins bis 2030 zu einem Markt von 3,7 Bio. $ skalieren könnten, während Citi schätzt, dass tokenisierte Wertpapiere im selben Zeitraum 5,5 Bio. $ erreichen. Zusammen stellen diese beiden Schienen die glaubwürdigste Bedrohung für Swifts Intermediärsmodell dar, das auf Korrespondenzbanking und vertrauenswürdige Nachrichten statt On-Chain-Settlement gesetzt hat.
Das Incumbent-Netzwerk war ebenfalls Ziel. 2016 stahlen Angreifer 81 Mio. $ von der Bangladesh Bank, indem sie betrügerische Swift-Nachrichten verschickten, und Chainalysis schätzt, dass Nordkorea-verbundene Cyberdiebe im letzten Jahr etwa 2 Mrd. $ in Krypto erbeuteten, davon rund 1,5 Mrd. $ von Bybit. Keine der beiden Schienen ist angriffssicher, und Swifts On-Chain-Neubau dient ebenso der Verteidigung seines Geschäfts wie der Verkürzung der Abwicklungszeiten.
Häufig gestellte Fragen
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Was hat Swifts neues Blockchain-Hauptbuch konkret getan?
Es hat eine grenzüberschreitende Live-Transaktion zwischen HSBC und Standard Chartered in Sekunden abgewickelt statt in den ein bis fünf Werktagen, die das Netzwerk historisch benötigt hat.
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Wie groß ist Swifts grenzüberschreitendes Geschäft heute?
Swift leitet rund 5 Bio. $ pro Tag über etwa 11.500 Institute in 200 Ländern und verbindet Banken seit 1977.
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Warum steht Swift unter Druck durch Blockchain-Schienen?
Sein Messaging-Setup kostet weiterhin 1% bis 4% pro Transaktion und braucht bis zu fünf Tage zur Abwicklung, eine Reibung, die blockchain-basierte Stablecoins und tokenisierte Wertpapiere günstig und sofort beseitigen können.
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Wie groß könnten die Märkte für Stablecoins und tokenisierte Wertpapiere werden?
BNY prognostiziert, dass Stablecoins bis 2030 3,7 Bio. $ erreichen, während Citi schätzt, dass tokenisierte Wertpapiere im selben Zeitraum 5,5 Bio. $ erreichen, zusammen rund 9 Bio. $.
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Welche großen Angriffe haben Swift und Krypto-Schienen getroffen?
Angreifer stahlen 2016 81 Mio. $ von der Bangladesh Bank über betrügerische Swift-Nachrichten, und Chainalysis schätzt, dass Nordkorea-verbundene Akteure im letzten Jahr etwa 2 Mrd. $ in Krypto erbeuteten, davon rund 1,5 Mrd. $ von Bybit.
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