Kraken hat die aufdringlichen Compliance-Fragebögen zurückgezogen, die der Exchange an Monero-Kunden verschickt hatte, nachdem Co-CEO Arjun Sethi eingeräumt hatte, dass keine Regulierung diese Anfragen verlangte, mit denen nach Arbeitgebern, Geldquellen und der beabsichtigten Verwendung der XMR gefragt wurde. Der Rückzieher ändert jedoch nichts an den Transaktionslimits: Privatpersonen bleiben bei 1.500 $ in XMR-Auszahlungen und 3.500 $ in Einzahlungen innerhalb eines rollierenden 30-Tage-Zeitraums gedeckelt, bei Unternehmenskonten gelten 30.000 $ bzw. 10.000 $.
Warum das wichtig ist
Sethi zog eine klare Linie zwischen der Prüfung, woher das Geld eines Kunden stammt, und der Frage, was er damit anstellt, sobald es die Börse verlassen hat. "Woher Ihr Geld stammt, ist eine berechtigte Frage. Was Sie damit machen, nachdem es die Börse verlassen hat, nicht", sagte er, bezeichnete die letztgenannte Nachfrage als inakzeptabel und bestätigte, dass sie aus Krakens Compliance-Prozessen entfernt wird. Er lehnte auch die interne Entscheidung ab, einen jungen Kunden mit erheblichen Guthaben zu markieren: "Jemand sah einen jungen Kunden mit viel Geld und nannte das ein Warnsignal. Das ist kein Warnsignal. Das ist unser Kunde."
Das Eingeständnis wirft ein Licht darauf, wie Börsen interne Kontrollen auf datenschutzorientierte Assets anwenden, wenn diese Maßnahmen über die expliziten regulatorischen Anforderungen hinausgehen. Krakens allgemeine Source-of-Funds-Richtlinie, die Kontoauszüge und Anlagedokumente verlangen kann, bleibt im Rahmen der Geldwäschepräventionspflichten weiterhin bestehen.
Marktauswirkungen
Moneros隐私-Technologie verschleiert Transaktionsbeträge und Adressen, was seine Blockchain deutlich schwerer zu überwachen macht als transparente Netzwerke wie Bitcoin. Genau deshalb schmerzen die Limits. Auch ohne die Fragebögen drosselt das rollierende Limit von 1.500 $, wie schnell Kunden ihre Bestände in private Wallets verlagern können, und Sethi ging darauf nicht ein. Krakens EEA-Beschränkungen bleiben ebenfalls bestehen: XMR-Handel und -Einzahlungen wurden für die Region zum 31. Oktober 2024 eingestellt, verbleibende Guthaben wurden nach dem 31. Dezember 2024 automatisch in BTC umgewandelt.
Sethi bekräftigte dennoch das Listing. "XMR bleibt gelistet. Hier kaufen, nach Hause nehmen. Das ist das Produkt." Für Monero-Halter außerhalb eingeschränkter Regionen ist das ein substanzieller, wenn auch eingeschränkter Erfolg.
Häufig gestellte Fragen
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Hat Kraken das XMR-Auszahlungslimit zusammen mit den Fragebögen abgeschafft?
Nein. Das rollierende 30-Tage-Auszahlungslimit von 1.500 $ für Privatpersonen und die Einzahlungsgrenze von 3.500 $ bleiben bestehen, bei Unternehmenskonten gelten 30.000 $ für Einzahlungen und 10.000 $ für Auszahlungen im selben Zeitraum.
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Was sagte Krakens Co-CEO zu den Monero-Fragebögen?
Arjun Sethi sagte, keine Regulierung habe die umstrittenen Anfragen verlangt, und unterschied zwischen Prüfungen der Geldherkunft und Fragen zur Verwendung nach der Auszahlung: "Woher Ihr Geld stammt, ist eine berechtigte Frage. Was Sie damit machen, nachdem es die Börse verlassen hat, nicht."
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Können Kunden weiterhin Monero auf Kraken handeln?
Ja. Sethi bekräftigte das Listing mit den Worten "XMR bleibt gelistet. Hier kaufen, nach Hause nehmen. Das ist das Produkt", wobei die Handels- und Einzahlungsbeschränkungen für die EEA vom 31. Oktober 2024 weiterhin gelten.
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Warum wird Monero auf Kraken anders behandelt als Bitcoin?
Moneros Datenschutz-Technologie verschleiert Transaktionsbeträge und Adressen, was seine Blockchain schwieriger zu überwachen macht als transparente Netzwerke wie Bitcoin. Kraken bezeichnet seine Limits als risikobasierte Compliance-Kontrollen, die es erlauben, XMR weiterhin zu unterstützen.
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Was passiert, wenn ein Kraken-Kunde eine Compliance-Auskunft ignoriert?
Kunden, die legitimen Anfragen nicht nachkommen, können während der Kontoprüfung durch Kraken Einschränkungen bei Einzahlungen oder dem Handel erhalten, wobei die Börse angibt, dass diese Beschränkungen Auszahlungen nicht betreffen.
CoinDesk
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