La Ley de Claridad del Mercado de Activos Digitales, que fue aprobada por el Comité Bancario del Senado el 14 de mayo, contiene cinco brechas estructurales que los críticos argumentan dejarían al sistema financiero de EE. UU. expuesto al lavado de dinero, la evasión de sanciones y los conflictos de interés en los niveles más altos del gobierno, según un análisis de Greytak publicado por CoinDesk.
Por qué es importante
Las cinco brechas abarcan la supervisión de DeFi, herramientas de contratos inteligentes autónomos como Tornado Cash, el monitoreo del ecosistema de stablecoins, el alcance jurisdiccional transfronterizo y las reglas éticas para funcionarios públicos. En DeFi, la preocupación es concreta: el Tesoro encontró que Tornado Cash se utilizó para lavar más de $455 millones robados por el Grupo Lazarus de Corea del Norte, con expertos de la ONU informando sobre otros $147.5 millones lavados a través de la misma plataforma después. En el caso de las stablecoins, entidades rusas sancionadas ya han explotado plataformas sin verificación de identidad para mover fondos. En cuanto a la jurisdicción, el Departamento de Justicia acusó recientemente a un nacional venezolano de supuestamente lavar aproximadamente $1,000 millones a través de una red que enrutaba transacciones a través de cuentas de EE. UU. y exchanges de criptomonedas. La brecha ética es la más cargada políticamente: cuatro días antes de la inauguración de 2025, un miembro de la familia inmediata del presidente Trump supuestamente firmó un acuerdo para vender una participación del 49% en World Liberty Financial a una entidad respaldada por Abu Dabi por $500 millones, mientras la Ley de Claridad avanza bajo la misma administración.
Impacto en el mercado
Si el proyecto de ley se aprueba sin cerrar estas brechas, las stablecoins y los protocolos DeFi corren el riesgo de convertirse en los rieles preferidos para la evasión de sanciones y los ingresos de ransomware, socavando la legitimidad regulatoria que la legislación pretende establecer.
Preguntas frecuentes
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¿Cuál es la brecha de Tornado Cash en la Ley de Claridad y por qué es importante?
La brecha permite que herramientas de software automatizadas realicen las mismas funciones de lavado de dinero que un intermediario humano sin activar las obligaciones de AML. El Tesoro documentó que Tornado Cash lavó más de $455 millones para el Grupo Lazarus de Corea del Norte, y los analistas argumentan que OFAC…
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¿Cómo se relaciona la brecha ética en la Ley de Claridad con los negocios de criptomonedas de la familia Trump?
Un miembro de la familia inmediata del presidente Trump supuestamente vendió una participación del 49% en World Liberty Financial a una entidad respaldada por Abu Dabi por $500 millones días antes de la inauguración de 2025, mientras la Ley de Claridad avanza bajo esa misma administración; los críticos argumentan que…
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¿Por qué se destacan las stablecoins como un riesgo específico en el análisis de la Ley de Claridad?
Las entidades rusas sancionadas ya han utilizado stablecoins a través de plataformas sin verificación de identidad para mover fondos. El análisis argumenta que el proyecto de ley debe requerir que los emisores de stablecoins implementen monitoreo a nivel de ecosistema, o las stablecoins corren el riesgo de convertirse…
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