La Digital Asset Market Clarity Act, el proyecto cripto más trascendente que el Congreso ha impulsado en años, superó el Comité de Banca del Senado el 14 de mayo y avanza hacia una votación en el pleno. Casi todos coinciden en que el marco llega con retraso, pero la versión que ahora avanza contiene cinco vacíos que, según sus propios autores, podrían socavar la estructura que la legislación pretendía construir.
El primero es DeFi: una plataforma que mueva, intercambie u oculte valor no debería poder eludir los controles antilavado y de sanciones simplemente por autodenominarse descentralizada. El Tesoro ha vinculado Tornado Cash con más de 455 millones de dólares robados por el Grupo Lazarus, y expertos de la ONU han documentado otros 147,5 millones de dólares blanqueados a través del mismo mixer: un patrón que el Congreso debe cerrar.
El segundo es el resquicio de "Tornado Cash": cuando las obligaciones AML recaen sobre una persona pero desaparecen en el momento en que el software realiza la misma tarea, la norma es un atajo, no una salvaguarda. Este mayo, FinCEN advirtió a los bancos estadounidenses que el Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica de Irán opera una red bancaria en la sombra multijurisdiccional que utiliza infraestructura de activos digitales para blanquilar ingresos petroleros y financiar la compra de armamento.
El tercero son las stablecoins. La GENIUS Act acotó el perímetro en torno a los emisores, pero entidades rusas sancionadas ya han movido fondos a través de plataformas que no exigen verificación de identidad. La Clarity Act debería exigir monitorización en todo el ecosistema, o las stablecoins corren el riesgo de convertirse en el rail preferido para la evasión de sanciones, el ransomware y el blanqueo vinculado a la corrupción.
El cuarto es el arbitraje jurisdiccional: una plataforma que preste servicio a clientes estadounidenses o enrute a través de rails de EE. UU. no debería poder sacudirse las obligaciones AML reincorporándose offshore. El Departamento de Justicia acusó recientemente a un ciudadano venezolano de blanquear cerca de 1.000 millones de dólares mediante una red que movía cuentas bancarias, cuentas de exchange, monederos privados y empresas pantalla dentro y fuera de Estados Unidos. Si un venue facilita finanzas ilícitas, el proyecto debería cortarle el acceso al sistema legítimo.
El quinto es la ética.
Preguntas frecuentes
-
¿Qué es la Digital Asset Market Clarity Act?
Es el proyecto estrella del Senado de EE. UU. sobre estructura del mercado cripto, que superó el Comité de Banca del Senado el 14 de mayo y avanza hacia una votación en el pleno. Su objetivo es definir qué activos digitales son valores y qué commodities, y asignar la jurisdicción regulatoria sobre cada categoría de…
-
¿Cuáles son los cinco vacíos que, según los críticos, deja abiertos la Clarity Act?
Los críticos identifican un vacío DeFi que permite a las plataformas eludir las normas AML autodenominándose descentralizadas; un resquicio tipo "Tornado Cash" que permite al software realizar tareas que, hechas por una persona, activarían controles; un vacío de stablecoins que permite a actores ilícitos sortear las…
-
¿Cuánto cripto blanqueó Corea del Norte a través de Tornado Cash?
El Tesoro ha vinculado Tornado Cash con más de 455 millones de dólares robados por el Grupo Lazarus, y expertos de la ONU han informado de que Corea del Norte blanqueó después otros 147,5 millones de dólares a través de la misma plataforma, una cifra combinada superior a 600 millones de dólares.
-
¿En qué consiste la denuncia de conflicto de interés sobre World Liberty Financial?
Según la columna y The Wall Street Journal, un miembro de la familia inmediata del presidente Trump habría firmado un acuerdo cuatro días antes de la investidura de 2025 para vender una participación del 49% en World Liberty Financial a una entidad respaldada por Abu Dabi por 500 millones de dólares, y la…
-
¿Qué enmiendas cerrarían los vacíos de la Clarity Act?
Los cinco arreglos operativos que señala el análisis son: una enmienda de definición de DeFi que cubra plataformas que realizan funciones financieras al margen de su autodescripción; autoridad OFAC explícita sobre herramientas de anonimización; un requisito de monitorización de stablecoins en todo el ecosistema; una…
Crypto News
CoinTelegraph
CryptoSlate
TheBlock