Una propuesta de la SEC aprobada el 1 de octubre permitiría a los asesores de inversión custodiar ciertos criptoactivos de sus clientes cuando ningún custodio cualificado esté dispuesto a hacerlo. La agencia estima un coste anual de $433,833 por asesor que recurra a esta alternativa: $376,000 por un informe independiente sobre controles y $57,833 por tareas internas periódicas de cumplimiento. Ese subtotal excluye algunos costes tecnológicos que podrían ser importantes.
La SEC señala que los asesores más pequeños podrían optar por no usar esta vía, mientras que las firmas más grandes quizá puedan repartir sus costes entre clientes, activos o empresas vinculadas. Así, el acceso de un cliente a un activo podría depender del asesor que elija. La estimación no establece un tamaño mínimo para la firma ni constituye un presupuesto operativo completo.
Antes de asumir la custodia, y al menos cada trimestre a partir de entonces, el asesor tendría que comprobar que ningún custodio cualificado está dispuesto a mantener cada activo. El coste de un custodio, por sí solo, no justificaría recurrir a esta alternativa. Si pasara a haber un custodio cualificado disponible, el asesor tendría que transferirle el activo tan pronto como fuera razonablemente posible. Las salvaguardas propuestas incluyen controles de gestión de claves, informes a los clientes y una revisión independiente.
Preguntas frecuentes
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¿Cuándo podría un asesor recurrir a la alternativa de custodia propuesta?
Podría usarla para los criptoactivos de clientes sujetos a la norma si, tras las debidas indagaciones, tiene una base razonable y documentada para concluir que ningún custodio cualificado está dispuesto a mantener el activo.
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¿Qué compone el coste anual estimado de $433,833 de la SEC?
El subtotal estimado suma $376,000 por un informe independiente sobre controles internos y $57,833 por tareas internas periódicas de cumplimiento. Excluye algunos costes tecnológicos que podrían ser importantes.
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¿Por qué podría afectar la propuesta de otro modo a los asesores pequeños?
La SEC señala que los asesores más pequeños podrían optar por no usar esta vía. Las firmas más grandes quizá puedan repartir sus costes entre clientes, activos o empresas vinculadas.
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¿Puede un asesor recurrir a esta vía porque un custodio cualificado sea caro?
No. Los costes de custodia no bastarían para determinar que ningún custodio cualificado está dispuesto a mantener un activo.
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¿Qué ocurre si pasa a haber un custodio cualificado disponible?
El asesor tendría que depositar el activo con ese custodio tan pronto como fuera razonablemente posible. La obligación podría surgir entre las revisiones trimestrales exigidas.
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