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Aave V4 na Base aceita agora como garantia para empréstimos em USDC ações tokenizadas emitidas pela Coinbase e que acompanham a Apple, a Amazon, a Alphabet, a Meta, a Microsoft, a Nvidia e a Tesla. O Equities Hub está disponível para utilizadores elegíveis fora dos EUA, em jurisdições permitidas, e, no lançamento, as ações só podem ser usadas como garantia.
O mercado abre com um limite de garantia de cerca de 29 milhões de dólares para as sete ações, um limite de oferta de 32 milhões de USDC e um limite de empréstimos de 21 milhões de USDC. Os fatores de garantia variam entre 65% e 79%, consoante a ação. A Chainlink fornece preços on-chain através dos seus feeds de ações tokenizadas.
Porque é importante
O lançamento atribui às ações tokenizadas uma função que vai além de as deter ou negociar: os utilizadores elegíveis podem depositá-las e pedir empréstimos com base nelas em DeFi. Stani Kulechov, fundador e CEO da Aave, descreveu o desafio da tokenização como uma questão de entrada no mercado, e não de tecnologia, e afirmou que a participação institucional poderá gerar procura por empréstimos on-chain.
O modelo Hub and Spoke da Aave reúne as garantias em ações num único mercado com uma reserva de USDC, definindo parâmetros de risco para cada ação e isolando problemas que afetem uma delas. O mercado funciona 24 horas por dia.
Impacto no mercado
Os limites iniciais e os fatores de garantia definem a dimensão do lançamento e os limites dos empréstimos. Para já, as ações só podem ser usadas como garantia. A inclusão de mais ações tokenizadas da Coinbase ou a possibilidade de pedir GHO emprestado exigiriam uma análise de governação e de risco.
A Aave afirma ter processado 3,6 biliões de dólares em depósitos acumulados e mais de 1 bilião de dólares em empréstimos desde o seu lançamento. O Equities Hub alarga essa infraestrutura de crédito à exposição tokenizada a sete grandes empresas dos EUA.
Perguntas frequentes
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Que ações tokenizadas podem os utilizadores depositar como garantia na Aave V4?
O lançamento inclui ações tokenizadas da Coinbase que acompanham a Apple, a Amazon, a Alphabet, a Meta, a Microsoft, a Nvidia e a Tesla.
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Quem pode pedir USDC emprestado usando as ações tokenizadas como garantia?
Utilizadores elegíveis fora dos EUA, em jurisdições permitidas, podem usar as ações como garantia para empréstimos em USDC.
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Quais são os limites iniciais do Equities Hub?
O mercado tem um limite de garantia de cerca de 29 milhões de dólares para as sete ações, um limite de oferta de 32 milhões de USDC e um limite de empréstimos de 21 milhões de USDC.
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Como gere a Aave o risco associado às sete ações?
Os fatores de garantia variam entre 65% e 79%, consoante a ação. O mercado Hub and Spoke define parâmetros de risco para cada ação e isola problemas que afetem uma delas.
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É possível pedir GHO emprestado ou negociar as ações no lançamento?
No lançamento, as ações só podem ser usadas como garantia. A inclusão do GHO como ativo disponível para empréstimo ou de mais ações tokenizadas da Coinbase exigiria uma análise de governação e de risco.
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