Clarity Act dá à polícia novas armas cripto, diz TRM

Ari Redbord, responsável global de política da TRM Labs, contesta a caracterização da senadora Elizabeth Warren do Digital Asset Market Clarity Act como um “bilhete para a evasão a sanções”, defendendo numa coluna da CoinDesk que o projeto de lei, tal como está redigido, dá na verdade às autoridades ferramentas mais precisas para travar o financiamento ilícito, em vez de as enfraquecer.

Redbord, antigo conselheiro sénior do Departamento do Tesouro, aponta para cerca de vinte disposições no projeto de lei sobre AML, sanções e autoridade policial. Estas incluem colocar pela primeira vez os prestadores de serviços de ativos digitais plenamente sob a Bank Secrecy Act, codificar a partilha de informação em tempo real entre exchanges e autoridades, criar um grupo de trabalho de IA para detetar financiamento terrorista, impor wallet pinning e limites diários a operadores de quiosques, conceder ao Tesouro autoridade explícita para agir na origem contra jurisdições primárias de branqueamento de capitais, e estabelecer uma lei de retenção de ativos digitais que permite aos emissores congelar fundos suspeitos de origem ilícita.

Porque é importante

A resposta surge após notícias de órgãos como o Wall Street Journal, que apontaram o caso CoinEx como prova de falhas regulatórias. Redbord inverte a leitura: os investigadores rastrearam cerca de 3,84 mil milhões de dólares em transações através da CoinEx ligadas ao banco central do Irão, a redes militares sancionadas e a hackers norte-coreanos, e essa visibilidade só existiu porque a atividade ocorreu numa blockchain pública. O mesmo registo que os críticos chamam de risco foi o que tornou o rastreio possível.

Três grandes grupos policiais, a National Organization of Black Law Enforcement Executives, a Major County Sheriffs of America e a Federal Law Enforcement Officers Association, apoiaram publicamente o projeto de lei, citando a cobertura pela BSA, a autoridade em matéria de sanções e o enquadramento de retenção de transações como as disposições mais relevantes para os investigadores no terreno.

Impacto no mercado

Para os criadores de cripto sediados nos EUA, o projeto de lei é apresentado como uma aposta na ancoragem doméstica. Manter os programadores sob a lei norte-americana significa que intimações, monitores de conformidade e alcance judicial se aplicam diretamente; empurrá-los para fora do país, para jurisdições não conformes, elimina por completo essas alavancas.