CoinDesk
A FinCEN retirou duas propostas de regras relativas a transferências de criptoativos para carteiras sob controlo dos próprios utilizadores e a transações que envolvem misturadores. Uma das propostas obrigaria bancos e empresas de criptoativos a comunicar transferências superiores a $10.000 de ou para carteiras não alojadas, incluindo montantes acumulados ao longo de 24 horas. Nenhuma das regras chegou a entrar em vigor.
Porque é importante
A proposta de 2020 relativa às carteiras também obrigaria as empresas a recolher informações sobre os clientes e as carteiras do outro lado das transferências. Uma carteira não alojada é controlada pelo seu proprietário através de chaves privadas, em vez de ser detida por uma corretora ou um banco. A proposta recebeu milhares de comentários públicos e permaneceu sem resolução durante quase seis anos.
A FinCEN retirou também uma proposta de 2023 que classificaria as transações de mistura de criptoativos como uma categoria de preocupação principal em matéria de branqueamento de capitais, podendo levar a requisitos adicionais de reporte para as instituições financeiras que as processassem. A agência afirmou que ambas as retiradas promovem a agenda de desregulamentação da administração Trump e o seu esforço para criar regras para os ativos digitais «adequadas à sua finalidade».
Impacto no mercado
A decisão elimina as obrigações de reporte propostas para as empresas financeiras que processam transferências de ou para carteiras de autocustódia e transações que envolvem misturadores. Não altera as regras que já estavam em vigor, uma vez que nenhuma das propostas tinha entrado em vigor. As retiradas assinalam uma mudança na abordagem federal a estas duas áreas, deixando que futuras iniciativas de regulamentação dos ativos digitais determinem que requisitos as substituirão.
Perguntas frequentes
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O que exigiria a proposta retirada sobre carteiras acima de $10.000?
Os bancos e as empresas de criptoativos teriam de comunicar transferências superiores a $10.000 de ou para carteiras não alojadas. Também contariam as transferências cujo total acumulado ultrapassasse esse limite ao longo de 24 horas.
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Que informações teriam as empresas de recolher ao abrigo da proposta sobre carteiras?
As empresas teriam de recolher informações sobre o cliente e a carteira do outro lado da transferência.
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O que significa carteira não alojada neste processo regulamentar?
É uma carteira cujas chaves privadas são controladas pelo próprio utilizador, em vez de os ativos serem detidos por uma corretora ou um banco.
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O que pretendia a proposta da FinCEN de 2023 sobre misturadores?
Classificaria as transações de mistura de criptoativos como uma categoria de preocupação principal em matéria de branqueamento de capitais, podendo permitir requisitos adicionais de reporte para as instituições financeiras que as processassem.
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A retirada altera regras de reporte que já estavam em vigor?
Não. Nenhuma das propostas tinha entrado em vigor, pelo que a sua retirada elimina obrigações propostas, não regras já em vigor.
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