A FinCEN anunciou que vai retirar a sua determinação de 2023 sobre a mistura internacional de criptoativos e uma proposta de regra de comunicação que abrangeria transações envolvendo mistura em instituições financeiras. A agência apontou preocupações de que a definição abrangente pudesse desencorajar atividades legítimas e impor encargos significativos de comunicação. A retirada deverá produzir efeitos com a publicação no Federal Register, a 6 de outubro.
Porque é importante
A proposta não se limitava a serviços especializados de mistura. A definição abrangia várias atividades, incluindo a concentração de fundos, a coordenação de transações através de código, a divisão de transferências, o encaminhamento de fundos por carteiras de utilização única, a troca entre criptoativos e a introdução de atrasos por iniciativa do utilizador. As instituições abrangidas teriam de comunicar informações que poderiam incluir endereços de carteiras, hashes de transações, endereços IP e dados de identificação dos clientes.
Para os utilizadores, a reversão elimina esta camada de comunicação proposta, mas não as obrigações existentes de combate ao branqueamento de capitais. A FinCEN afirma que os transmissores de dinheiro em criptoativos abrangidos continuam sujeitos a registo, programas de combate ao branqueamento de capitais baseados no risco, verificações aplicáveis dos clientes, manutenção de registos e comunicação de atividades suspeitas. As transferências abrangidas continuam também sujeitas à Funds Travel Rule.
Impacto no mercado
A decisão limita uma expansão proposta da vigilância financeira em torno da mistura de criptoativos e representa uma vitória significativa para os defensores da privacidade financeira. A FinCEN afirma que continuará a monitorizar a mistura para detetar branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo e outras atividades ilícitas, podendo tomar medidas adicionais.
As orientações da agência continuam a distinguir entre gerir uma atividade de transmissão de dinheiro e apenas fornecer software de anonimização. Usar uma carteira não custodial para pagar bens ou serviços em nome próprio não torna, por si só, o utilizador um transmissor de dinheiro. Assim, a retirada altera o estatuto da regra de comunicação proposta, mas não o quadro de conformidade mais amplo aplicável às transações de criptoativos.
Perguntas frequentes
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Que medidas relativas à mistura de criptoativos está a FinCEN a retirar?
A FinCEN está a retirar a determinação de 2023 segundo a qual a mistura internacional de criptoativos constitui uma categoria de transações que suscita especial preocupação em matéria de branqueamento de capitais, bem como a proposta associada de manutenção de registos e comunicação.
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Que informações poderiam as instituições ter comunicado ao abrigo da proposta?
Os relatórios poderiam incluir endereços de carteiras, hashes de transações, endereços IP e informações de identificação dos clientes na posse da instituição.
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Quando produz efeitos a retirada?
O aviso indica 6 de outubro como data prevista para a publicação no Federal Register e afirma que a retirada produz efeitos com essa publicação.
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As obrigações atuais de combate ao branqueamento de capitais para os transmissores de dinheiro em criptoativos mudam?
Não. Os transmissores abrangidos continuam sujeitos a registo, programas de combate ao branqueamento de capitais baseados no risco, verificações aplicáveis dos clientes, manutenção de registos e comunicação de atividades suspeitas. As transferências abrangidas continuam sujeitas à Funds Travel Rule.
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Fornecer apenas software de anonimização torna alguém um transmissor de dinheiro?
As orientações da FinCEN distinguem o fornecimento de software de anonimização da gestão de uma atividade de transmissão de dinheiro. Fornecer apenas uma ferramenta não torna alguém um transmissor de dinheiro.
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