CoinDesk
A IA reduziu drasticamente o custo de criar fraudes convincentes, e o setor cripto está a pagar a fatura. Dados da Chainalysis citados na newsletter Crypto for Advisors da CoinDesk mostram que as burlas ligadas à IA são cerca de 4,5 vezes mais rentáveis do que as restantes, com o pagamento médio em burlas cripto a mais do que triplicar num ano, para $2,764. O Internet Crime Complaint Center do FBI registou um recorde de $20,9 mil milhões em perdas com cibercrime em 2025, sendo as criptomoedas o canal de pagamento mais comum, e a Chainalysis estima que até $17 mil milhões tenham sido canalizados para burlas cripto no período. Só as burlas de usurpação de identidade subiram cerca de 1.400% segundo a Chainalysis, enquanto as burlas relacionais conhecidas como «pig butchering» custaram $7,2 mil milhões às vítimas em 2025.
Porque é importante
A ameaça já não se resume a um email de phishing mal feito ou a uma janela de drenagem de carteiras. Ferramentas de troca de rosto em tempo real, clonagem de voz e grandes modelos de linguagem permitem a um atacante fazer-se passar, de forma convincente e em vídeo ao vivo, por um consultor, responsável de um fundo ou agente de apoio. O teste tradicional de «fazer uma chamada» para confirmar uma contraparte deixou de ser suficiente quando a voz e o rosto do outro lado podem ser sintetizados. Esta mudança de escala transforma a identificação numa corrida ao armamento em que o defensor está estruturalmente em desvantagem. Verificação, separação de funções e reconciliação são os controlos que resistem até a um deepfake perfeito.
Impacto no mercado
Para os consultores, a regra de custódia da SEC ao abrigo do Investment Advisers Act mantém-se, independentemente de como a fraude foi executada. Os controlos práticos incluem dupla autorização para qualquer movimentação de ativos, verificação por um canal separado previamente acordado e reconciliação independente dos saldos na blockchain por alguém que não tenha iniciado a transação. A ASU 2023-08, que exige a contabilização pelo justo valor dos criptoativos, dá aos consultores mais informação a solicitar aos custodiantes, incluindo relatórios SOC, provas de reservas e práticas de segregação. O setor também aponta para contas inteligentes programáveis ao abrigo de ERC-4337 e EIP-7702, nas quais proteções automatizadas podem bloquear autorizações arriscadas antes da movimentação dos fundos, em vez de reagirem depois.
Perguntas frequentes
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Quanto mais rentáveis são as burlas cripto com IA face às tradicionais?
Segundo dados da Chainalysis citados na newsletter da CoinDesk, as burlas ligadas à IA geram cerca de 4,5 vezes mais receitas, e o pagamento médio triplicou num ano para $2,764.
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Qual foi a dimensão total da fraude cripto na era da IA em 2025?
O Internet Crime Complaint Center do FBI registou um recorde de $20,9 mil milhões em perdas com cibercrime em 2025, com as criptomoedas como principal meio de pagamento. A Chainalysis estima até $17 mil milhões em burlas cripto, com a usurpação de identidade a subir cerca de 1.400% e o «pig butchering» a custar $7,2…
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Porque já não basta a verificação visual ou áudio para travar usurpações com deepfakes?
Ferramentas de troca de rosto em tempo real, clonagem de voz e LLMs permitem aos atacantes fazer-se passar, em vídeo ao vivo, por consultores, responsáveis de fundos ou agentes de apoio. A subida de 1.400% nas burlas de usurpação de identidade mostra que «fazer uma chamada» deixou de ser um controlo fiável.
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Que controlos devem os consultores aplicar aos fluxos de ativos digitais perante fraude com IA?
Dupla autorização para movimentar ativos, verificação por um canal separado previamente acordado, reconciliação independente na blockchain e análise dos relatórios SOC, provas de reservas e segregação dos custodiantes. A ASU 2023-08 permite exigir mais informação pelo justo valor.
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A automatização de contas inteligentes pode reforçar a defesa contra fraude ao nível da carteira?
Sim. Contas inteligentes programáveis ao abrigo de ERC-4337 e EIP-7702 permitem criar proteções na própria conta, incluindo avisos antes da assinatura, monitorização contínua, alertas imediatos, bloqueio automático de autorizações arriscadas e intervenção humana em casos excecionais.
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