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A Polymarket repeliu uma tentativa de roubo de pelo menos $10 milhões através de cartões de débito roubados no início deste ano, enquanto o CEO Shayne Coplan instava os funcionários a priorizar o crescimento em vez das preocupações de conformidade, segundo uma investigação do Wall Street Journal publicada no sábado. Os fraudadores começaram a visar a plataforma em fevereiro de 2026, meses depois de a Polymarket US ter começado a admitir utilizadores da sua lista de espera, depositando fundos roubados, apostando e tentando depois levantar os ganhos para contas limpas. O processador de pagamentos Checkout.com, que sinalizou o ataque, rejeitou em determinado momento mais de 80% dos depósitos da Polymarket US como fraudulentos, em comparação com a norma de mercado de cerca de 1%. Uma falha separada expôs as contas de quase 500 utilizadores no final de julho.
Por que importa
O relatório descreve uma cultura que privilegia o crescimento ao operar um produto financeiro regulado. A equipa de conformidade da Polymarket terá ficado surpreendida quando Coplan disse aos funcionários para se concentrarem no crescimento e se preocuparem mais tarde com multas regulatórias. A liderança abandonou depois uma salvaguarda padrão de entradas e saídas contra o branqueamento de capitais, apesar dos avisos dos funcionários, agravando um atraso nos levantamentos legítimos. O diretor de conformidade Andrew Clifford demitiu-se em abril após sinalizar problemas de fraude, e o CEO nos EUA, Justin Hertzberg, foi subsequentemente despedido. Tudo isto acontece enquanto a Commodity Futures Trading Commission investiga a empresa e um par bipartidário de senadores pediu uma investigação sobre apostas encenadas em sites replicados.
Impacto no mercado
A Polymarket afirma que as taxas de fraude regressaram às normas do setor em maio, depois de ter limitado o número de cartões de débito que os utilizadores podem associar, e uma revisão da Sullivan & Cromwell concluiu que a empresa cumpriu os regulamentos. Mas as alegações surgem quando a empresa procura cerca de mil milhões de dólares com uma avaliação de 21 mil milhões, com a 1789 Capital de Donald Trump Jr. a contribuir com cerca de 300 milhões, e enquanto se prepara para um potencial IPO em 2027. A investigação da CFTC e as instruções de preservação de registos aos funcionários são o risco a observar numa empresa cujas ambições de listagem dependem agora de provar que os seus controlos acompanharam o crescimento.
Perguntas frequentes
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Quanto tentaram os fraudadores roubar à Polymarket?
Pelo menos $10 milhões, usando cartões de débito roubados para depositar fundos, fazer apostas e levantar ganhos para contas limpas. O relatório não apurou quanto da tentativa teve sucesso, embora a maioria dos depósitos fraudulentos tenha falhado.
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Quão grave foi a taxa de fraude da Polymarket em comparação com o setor?
O processador de pagamentos Checkout.com rejeitou em determinado momento mais de 80% dos depósitos da Polymarket US como fraudulentos, contra um nível padrão do setor de cerca de 1%. As taxas de fraude regressaram às normas do setor em maio, depois de a empresa ter limitado o número de cartões de débito que os…
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Que salvaguardas de conformidade abandonou a Polymarket durante a vaga de fraude?
A liderança abandonou um requisito que obrigava os fundos levantados da plataforma a voltarem para a mesma fonte de pagamento de onde vieram. A regra é comum nas instituições financeiras e bloqueia a fraude com cartões roubados, uma vez que os ganhos não podem ser transferidos para um cartão limpo separado.
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A Polymarket está sob investigação regulatória?
A Commodity Futures Trading Commission está a investigar a Polymarket, segundo um relatório anterior do WSJ, e os funcionários foram instruídos a preservar registos relacionados com o ataque de fraude. A CFTC disse que não podia confirmar nem negar uma investigação.
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Como é que os problemas de fraude afetam os planos de IPO da Polymarket?
A Polymarket procura cerca de mil milhões de dólares em financiamento a uma avaliação de cerca de 21 mil milhões e discutiu um potencial IPO em 2027. As falhas de conformidade surgiram em meio a saídas de executivos, incluindo a demissão do diretor de conformidade nos EUA, enquanto a empresa se prepara para uma…
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