Uma proposta da SEC aprovada a 1 de outubro permitiria aos consultores de investimento custodiar certos criptoativos de clientes quando nenhum custodiante qualificado aceitasse fazê-lo. A agência estima custos anuais de $433,833 por consultor que recorra a esta alternativa: $376,000 por um relatório independente sobre os controlos e $57,833 por trabalho interno recorrente de conformidade. Este subtotal exclui alguns custos tecnológicos potencialmente significativos.
Segundo a SEC, os consultores de menor dimensão poderão optar por não usar esta possibilidade, enquanto as empresas maiores poderão ter mais facilidade em repartir os custos por clientes, ativos ou empresas afiliadas. Para os clientes, o acesso a um ativo poderá, por isso, depender do consultor que escolherem. A estimativa não representa uma dimensão mínima para a empresa nem um orçamento operacional completo.
Antes de assumir a custódia e, depois, pelo menos trimestralmente, o consultor teria de comprovar que nenhum custodiante qualificado aceita manter cada ativo. O custo cobrado pelo custodiante, por si só, não justificaria o recurso a esta alternativa. Se surgisse um custodiante qualificado, o consultor teria de lhe transferir o ativo logo que fosse razoavelmente possível. As salvaguardas propostas incluem controlos de gestão de chaves, informação aos clientes e revisão independente.
Perguntas frequentes
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Quando poderia um consultor recorrer à alternativa de custódia proposta?
Poderia fazê-lo para criptoativos de clientes abrangidos pela proposta se, após as devidas diligências, tivesse fundamentos razoáveis, documentados por escrito, para concluir que nenhum custodiante qualificado aceitaria manter o ativo.
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O que compõe a estimativa de custo anual de $433,833 da SEC?
O subtotal estimado reúne $376,000 por um relatório independente sobre os controlos internos e $57,833 por trabalho interno recorrente de conformidade. Exclui alguns custos tecnológicos potencialmente significativos.
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Porque poderá a proposta afetar de forma diferente os consultores menores?
Segundo a SEC, os consultores menores poderão optar por não usar esta alternativa. As empresas maiores poderão ter mais facilidade em repartir os custos por clientes, ativos ou empresas afiliadas.
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Pode um consultor recorrer à alternativa por considerar caro um custodiante qualificado?
Não. Os custos de custódia não poderiam servir de base para concluir que nenhum custodiante qualificado aceita manter um ativo.
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O que acontece se surgir um custodiante qualificado?
O consultor teria de colocar o ativo junto desse custodiante logo que fosse razoavelmente possível. Esta obrigação poderia surgir entre as revisões trimestrais exigidas.
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