O livro-razão cripto baseado em blockchain da SWIFT está em funcionamento, com 17 dos maiores bancos do mundo ligados desde o primeiro dia, incluindo ANZ, BNP Paribas, BNY, Citi, DBS, FAB, FirstRand, HSBC, Itaú Unibanco, Lloyds, Mashreq, MUFG, OCBC, Standard Chartered, UBS e UOB. A rede abrange todos os principais centros financeiros globais desde o lançamento, resultado de uma construção de nove meses que, segundo a cooperativa de mensagens, visa as zonas mortas de liquidação onde os ativos tokenizados circulam, mas não existe uma infraestrutura comum para os compensar.
Porque é importante
A SWIFT é o padrão dominante de mensagens de banca de correspondentes, utilizado por mais de 11.000 instituições em mais de 200 países. Um livro-razão blockchain nativo sobre essa rede é a primeira resposta credível ao problema de fragmentação que tem mantido a tokenização institucional presa em pilotos bilaterais. Para fundos tokenizados, depósitos e liquidação da componente de caixa, o gargalo era a última milha em falta. O lançamento da SWIFT comprime-a numa infraestrutura partilhada única que todos os bancos membros já falam.
Impacto no mercado
A pressão competitiva recai sobre os consórcios baseados em cadeias de blocos que passaram três anos a promover pilotos bancários em Cosmos, Hyperledger, R3 Corda e variantes permissionadas de Ethereum. Com a SWIFT em funcionamento, a defesa de uma rede de liquidação paralela recua para casos de uso de nicho, em vez de cobertura transfronteiriça alargada. Para os emissores de stablecoins, o livro-razão é uma camada de liquidação interbancária em tempo real que funciona ao lado dos depósitos bancários que esses emissores já detêm, a mesma combinação que impulsionou a primeira vaga de fundos do mercado monetário tokenizados para os balanços institucionais.
Perguntas frequentes
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Quais bancos estão ativos no livro-razão cripto da SWIFT no lançamento?
Estão ligados desde o primeiro dia 17 bancos, incluindo ANZ, BNP Paribas, BNY, Citi, DBS, FAB, FirstRand, HSBC, Itaú Unibanco, Lloyds, Mashreq, MUFG, OCBC, Standard Chartered, UBS e UOB.
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Que problema resolve o livro-razão blockchain da SWIFT?
Visa as zonas mortas de liquidação onde os ativos tokenizados circulam entre instituições, mas não existe uma infraestrutura comum para os compensar, substituindo pilotos bilaterais fragmentados por uma rede partilhada única.
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Quanto tempo demorou a SWIFT a construir o livro-razão?
Nove meses desde o anúncio até à entrada em produção, com cobertura global em todos os principais centros financeiros desde o dia do lançamento.
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O que significa isto para os consórcios bancários blockchain já existentes?
As cadeias permissionadas construídas em Cosmos, Hyperledger, Corda e variantes de Ethereum perdem o argumento da cobertura transfronteiriça alargada, já que o alcance de mais de 11.000 instituições da SWIFT oferece agora essa capacidade de forma nativa.
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Como afeta o livro-razão os emissores de stablecoins e fundos tokenizados?
Oferece-lhes uma camada de liquidação interbancária em tempo real que opera ao lado dos depósitos bancários que esses produtos já usam como colateral, a mesma configuração que impulsionou a adoção inicial dos fundos do mercado monetário tokenizados.
CoinDesk
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