Die USA verhängten am 1. Oktober Sanktionen gegen das mit Russland verbundene A7-Netzwerk und schlugen Beschränkungen für dessen Zahlungsvermittler vor. Laut FinCEN wickelten identifizierte A7-Unteragenten von Januar 2025 bis Juni 2026 auf Dollar lautende Transaktionen im Wert von mehr als 17 Mrd. Dollar ab. Das US-Finanzministerium stufte A7 als bedeutende transnationale kriminelle Organisation ein und weitete damit die Sperrsanktionen auf das gesamte Netzwerk aus.
Warum das wichtig ist
Laut dem US-Finanzministerium half A7 sanktionierten russischen Unternehmen, der iranischen Zentralbank, den Islamischen Revolutionsgarden und anderen illegal handelnden Akteuren, Geld über Firmen zu bewegen, die eingeschränkte Transaktionen wie gewöhnliche Geschäftszahlungen aussehen ließen. Die Einstufung begründet sofortige Pflichten, soweit US-Sanktionsrecht greift: Finanzunternehmen müssen gesperrte Vermögenswerte einfrieren und melden. Dazu zählt auch Vermögen von Unternehmen, die zu mindestens 50 % sanktionierten Parteien gehören.
Der Umtauschweg für Kryptowährungen bei A7 steht im Fokus der vorgeschlagenen Beschränkungen. Laut FinCEN nutzt das Netzwerk A7A5, einen durch Rubeleinlagen bei der sanktionierten russischen Bank PSB gedeckten Token, für interne Abrechnungen. A7 hat ihn häufig in liquidere Vermögenswerte umgetauscht, darunter Tethers USDT. Diese lassen sich anschließend für internationale Zahlungen in Fiatwährung wechseln.
Auswirkungen auf den Markt
Die Maßnahmen erhöhen den Compliance-Druck auf Kryptobörsen, außerbörsliche Broker und andere Liquiditätsanbieter, die Gelder abwickeln könnten, die mehrere Schritte von A7 entfernt sind. FinCEN schlägt vor, erfassten Finanzinstituten das Senden und Empfangen von Geldern mit Beteiligung identifizierter A7-Unteragenten zu untersagen. Das schließt für sie verwaltete Kryptoadressen ein. FinCEN würde deren Identitäten über ein sicheres Portal bereitstellen und risikobasierte Verfahren zur Erkennung solcher Transaktionen vorschreiben.
Nach der Veröffentlichung im Federal Register gilt für den FinCEN-Vorschlag eine öffentliche Kommentierungsfrist von 30 Tagen. Dieses Verfahren verzögert die bereits geltenden OFAC-Sanktionen nicht. Für Unternehmen mit US-Bezug stellt sich unmittelbar die Frage, ob Gegenparteien, Wallets oder Zahlungswege gesperrtes A7-Vermögen betreffen. Die vorgeschlagene Regel würde ein weitergehendes Transaktionsverbot hinzufügen.
Häufig gestellte Fragen
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Was müssen Finanzunternehmen nach der Einstufung von A7 sofort tun?
Soweit US-Sanktionsrecht greift, müssen sie gesperrte Vermögenswerte einfrieren und melden. Dazu zählt auch Vermögen von Unternehmen, die zu mindestens 50 % sanktionierten Parteien gehören.
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Welche Rolle spielt A7A5 im Zahlungsweg des Netzwerks?
FinCEN beschreibt A7A5 als internen Abrechnungstoken, der durch Rubeleinlagen bei der sanktionierten russischen Bank PSB gedeckt ist. Laut FinCEN hat A7 den Token häufig in liquidere Werte wie USDT umgetauscht.
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Warum stehen Börsen und OTC-Broker unter Beobachtung?
Sie können Liquidität für den Umtausch von A7A5 in USDT und andere Werte bereitstellen. Laut FinCEN helfen Vermittler zudem, Gelder zu bewegen und dabei die Beteiligung von A7 zu verschleiern.
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Was würde die vorgeschlagene FinCEN-Regel verbieten?
Sie würde erfassten Finanzinstituten untersagen, Gelder mit Beteiligung identifizierter A7-Unteragenten zu senden oder zu empfangen. Das schließt Transaktionen über für sie verwaltete Kryptoadressen ein.
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Verzögert die FinCEN-Kommentierungsfrist die A7-Sanktionen?
Nein. Für den Vorschlag gilt nach Veröffentlichung im Federal Register eine öffentliche Kommentierungsfrist von 30 Tagen, die OFAC-Sanktionen sind aber bereits in Kraft.
CoinDesk
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