Binance zieht Griechenland MiCA-Antrag zurück, während ESMA die EU-Krypto-Regeln verschärft

Binance hat seinen MiCA-Antrag in Griechenland zurückgezogen, nachdem es Widerstand von nationalen Behörden gab. Den Nutzern wurde mitgeteilt, dass die Abwesenheit einer formalen Entscheidung vor der Übergangsfrist das Unternehmen gezwungen hat, die Genehmigung anderswo zu suchen. Berichten zufolge gab es auch Schwierigkeiten in den Gesprächen mit den Regulierungsbehörden in Irland und Lettland, obwohl Binance behauptet, Griechenland sei der einzige formale Antrag gewesen. Die ESMA hat inzwischen unbefugte Krypto-Asset-Dienstleister angewiesen, die Aufnahme neuer EU-Kunden zu stoppen und bestehende Dienstleistungen auf Auszahlungs- und Rückzugsaktivitäten zu beschränken.

Die MiCA-Lizenzierung ist ein Eignungstest, der von einem nationalen Regulierer durchgeführt wird, dessen Genehmigung die Passrecht über alle 27 EU-Mitgliedstaaten erstreckt. Nach den Artikeln 62 und 63 muss der Regulierer das Management von Binance, qualifizierende Aktionäre, AML- und CFT-Kontrollen, Verwahrungssysteme, die Trennung von Kundenvermögen und die Gruppenstruktur als ausreichend solide zertifizieren, um grenzüberschreitend tätig zu sein, mit ausdrücklichen Gründen für eine Ablehnung, wenn das Management oder die Eigentumsverhältnisse ein ernsthaftes Risiko für Geldwäsche oder Marktintegrität darstellen.

Warum es wichtig ist

Ein europäischer Regulierer, der Binance unter MiCA bewertet, kann die US-Vorgeschichte des Unternehmens nicht ignorieren. Im November 2023 gab das Justizministerium bekannt, dass Binance sich schuldig bekannt hat und zugestimmt hat, mehr als 4 Milliarden US-Dollar zur Beilegung von Verstößen gegen das Bankgeheimnisgesetz, Geldübertragungen und Sanktionsverletzungen zu zahlen, während Changpeng Zhao sich separat schuldig bekannt hat, ein effektives AML-Programm nicht aufrechterhalten zu haben. Die Einigung mit dem Finanzministerium über FinCEN belief sich auf 3,4 Milliarden US-Dollar und die von OFAC auf 968 Millionen US-Dollar, beide begleitet von Überwachungs- und Compliance-Verpflichtungen. Diese Feststellungen betreffen direkt die gleichen Kontrollen, die MiCA von den Regulierungsbehörden verlangt, bevor Passrechte gewährt werden: AML-Systeme, Sanktionsüberprüfungen, Verantwortung des Managements und Gruppenführung.

Binance argumentiert, dass es sich neu aufgestellt hat und nun etwa 1.500 Compliance-Mitarbeiter beschäftigt. Die Frage des Regulators ist, ob dieser Wiederaufbau durch Beweise gestützt wird oder lediglich behauptet wird, während Zhao weiterhin ein bedeutender wirtschaftlicher Eigentümer bleibt und Reuters berichtet hat, dass europäische Regulierer seinen anhaltenden Einfluss untersuchen. Frankreich, Italien und Österreich haben jeweils gewarnt, dass Unterschiede in der nationalen Aufsicht Krypto-Unternehmen ermöglichen könnten, nach der leichtesten Kontrolle zu suchen, und französische Beamte haben regulatorisches Shopping ausdrücklich als Suche nach dem schwächsten Glied beschrieben. Ein Regulierer, der Binance genehmigt, würde ein politisches Urteil auf Blockebene tragen und ein Reputationsrisiko eingehen, falls sich diese Entscheidung später als falsch herausstellt.