Polymarket frustró un intento de robo de al menos 10 millones de dólares mediante tarjetas de débito robadas a principios de este año, mientras el CEO Shayne Coplan instaba al personal a priorizar el crecimiento por encima de las preocupaciones de cumplimiento normativo, según reveló una investigación de Wall Street Journal publicada el sábado. Los estafadores empezaron a atacar la plataforma en febrero de 2026, unos meses después de que Polymarket US comenzara a admitir usuarios de su lista de espera: depositaban fondos robados, apostaban y luego intentaban retirar las ganancias a cuentas limpias. El procesador de pagos Checkout.com, que detectó el ataque, llegó a rechazar más del 80% de los depósitos de Polymarket US por considerarlos fraudulentos, frente a una norma del sector de aproximadamente el 1%. Un fallo independiente expuso las cuentas de casi 500 usuarios a finales de julio.
Por qué importa
El informe describe una cultura orientada al crecimiento primero, aplicada a un producto financiero regulado. Al parecer, el equipo de cumplimiento de Polymarket se sorprendió cuando Coplan dijo al personal que se centrara en el crecimiento y que se preocupara más adelante de las multas regulatorias. La dirección eliminó después una salvaguarda estándar de retiro, la que exige que los fondos salgan por la misma vía por la que entraron, como protección contra el lavado de dinero, a pesar de las advertencias de los empleados, lo que agravó un acumulado de retiros legítimos pendientes. El director de cumplimiento, Andrew Clifford, dimitió en abril tras señalar los problemas de fraude, y el CEO de la filial estadounidense, Justin Hertzberg, fue posteriormente despedido. Todo esto ocurre mientras la Commodity Futures Trading Commission investiga a la firma y un par de senadores de ambos partidos ha pedido una investigación sobre apuestas simuladas en sitios réplica.
Impacto en el mercado
Polymarket afirma que las tasas de fraude volvieron a los niveles normales del sector en mayo, después de limitar el número de tarjetas de débito que los usuarios podían vincular, y una revisión de Sullivan & Cromwell concluyó que la compañía cumplía la normativa. Pero las acusaciones llegan justo cuando la empresa busca unos 1.000 millones de dólares con una valoración de 21.000 millones, con unos 300 millones aportados por 1789 Capital, de Donald Trump Jr., y mientras se prepara para una posible OPI en 2027. La investigación de la CFTC y las instrucciones al personal de conservar los registros son el factor de riesgo a vigilar para una compañía cuyas ambiciones de cotización dependen ahora de demostrar que sus controles alcanzaron a su crecimiento.
Preguntas frecuentes
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¿Cuánto intentaron robar los estafadores a Polymarket?
Al menos 10 millones de dólares, usando tarjetas de débito robadas para depositar fondos, realizar apuestas y retirar las ganancias a cuentas limpias. El informe no determinó cuánto del intento prosperó, aunque según los informes la mayoría de los depósitos fraudulentos falló.
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¿Qué tan grave era la tasa de fraude de Polymarket en comparación con el sector?
El procesador de pagos Checkout.com llegó a rechazar más del 80% de los depósitos de Polymarket US por fraudulentos, frente a un nivel estándar del sector de alrededor del 1%. Las tasas de fraude volvieron a los niveles normales en mayo, después de que la compañía limitara el número de tarjetas de débito que los…
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¿Qué salvaguardas de cumplimiento eliminó Polymarket durante la ola de fraude?
La dirección eliminó la exigencia de que los fondos retirados de la plataforma volvieran a la misma fuente de pago de la que procedían. Esta norma es habitual en las instituciones financieras y bloquea el fraude con tarjetas robadas, ya que las ganancias no pueden trasladarse a una tarjeta limpia distinta.
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¿Está Polymarket bajo investigación regulatoria?
La Commodity Futures Trading Commission investiga a Polymarket, según un informe anterior del WSJ, y los empleados han recibido instrucciones de conservar los registros relacionados con el ataque de fraude. La CFTC dijo que no podía confirmar ni desmentir la investigación.
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¿Cómo afectan los problemas de fraude a los planes de OPI de Polymarket?
Polymarket busca unos 1.000 millones de dólares en financiación con una valoración de unos 21.000 millones y ha hablado de una posible OPI en 2027. Los fallos de cumplimiento han salido a la luz en medio de salidas de ejecutivos, incluida la dimisión del director de cumplimiento de la filial estadounidense, mientras…
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