A7 : Washington sanctionne un réseau ayant traité 17 Md$

Les États-Unis ont sanctionné le réseau A7, lié à la Russie, le 1er octobre et proposé des restrictions visant ses intermédiaires de paiement. Selon le FinCEN, des sous-agents identifiés d’A7 ont traité plus de 17 milliards de dollars de transactions libellées en dollars entre janvier 2025 et juin 2026. Le Trésor a désigné A7 comme une importante organisation criminelle transnationale, étendant les sanctions de blocage à l’ensemble du réseau.

Pourquoi c’est important

Selon le Trésor, A7 a aidé des entités russes sanctionnées, la banque centrale iranienne, le Corps des gardiens de la révolution islamique et d’autres acteurs illicites à transférer des fonds par l’intermédiaire de sociétés qui donnaient à des transactions restreintes l’apparence de paiements commerciaux ordinaires. Cette désignation impose des obligations immédiates là où les sanctions américaines s’appliquent : les établissements financiers doivent geler et déclarer les biens bloqués, y compris ceux détenus par des entités détenues à 50 % ou plus par des parties sanctionnées.

La voie de conversion crypto d’A7 est au cœur des restrictions proposées. Selon le FinCEN, le réseau utilise A7A5, un jeton adossé à des dépôts en roubles auprès de la banque russe sanctionnée PSB, comme actif de règlement interne. A7 l’a souvent converti en actifs plus liquides, dont l’USDT de Tether, qui peuvent ensuite être échangés contre des monnaies fiduciaires pour effectuer des paiements internationaux.

Impact sur le marché

Ces mesures renforcent les exigences de conformité pesant sur les plateformes d’échange, les courtiers de gré à gré et les autres fournisseurs de liquidités susceptibles de traiter des fonds passés par plusieurs intermédiaires depuis A7. Le FinCEN propose d’interdire aux établissements financiers concernés d’envoyer ou de recevoir des fonds impliquant des sous-agents identifiés d’A7, y compris des adresses crypto gérées pour leur compte. Il communiquerait leur identité via un portail sécurisé et imposerait des procédures de détection fondées sur les risques.

La proposition du FinCEN fera l’objet d’une consultation publique de 30 jours après sa publication au Federal Register. Cette procédure ne suspend pas les sanctions de l’OFAC déjà en vigueur. Pour les entreprises exposées aux États-Unis, la question immédiate est de savoir si leurs contreparties, portefeuilles ou circuits de paiement impliquent des biens d’A7 bloqués ; la règle proposée ajouterait une interdiction plus large des transactions.