Six banques américaines ont fait faillite entre le début de l’année et le 25 septembre 2026, soit une de plus que sur l’ensemble de 2023. Leurs actifs totalisaient environ 1,43 milliard de dollars. Ceux des banques tombées en 2023 atteignaient près de 552,54 milliards de dollars, selon les données historiques de la FDIC. Le nombre de faillites a augmenté, mais les actifs concernés sont sans commune mesure.
Nano Banc était la plus grande banque à avoir fait faillite cette année, avec 736 millions de dollars d’actifs. La FDIC estime que sa fermeture coûtera 114 millions de dollars au Fonds d’assurance des dépôts. À l’autre extrémité, Kentland Federal Savings and Loan Association ne détenait que 3,73 millions de dollars d’actifs.
Pourquoi c’est important
Compter les fermetures revient à donner le même poids à une petite banque et à Silicon Valley Bank. Les six faillites méritent un examen attentif, mais les données disponibles font état de fragilités propres à chaque établissement, et non d’un choc de financement commun ou d’éléments montrant qu’une fermeture en a provoqué une autre.
La FDIC recensait 47 banques en difficulté au 30 juin, contre 54 en mars et 60 fin 2025. Dans son évaluation du deuxième trimestre, elle jugeait solides les fonds propres et la liquidité du secteur, dont les bénéfices atteignaient 90,1 milliards de dollars. Ce bilan précède quatre des faillites de cette année ; il ne permet pas de juger de la situation de chaque banque après juin.
Impact sur les marchés
Cette distinction compte pour la perception du risque. En 2023, Circle détenait 3,3 milliards de dollars de réserves en USDC auprès de Silicon Valley Bank, ce qui créait un lien direct entre une faillite bancaire et les réserves d’un stablecoin. Le nombre de faillites de cette année ne révèle, à lui seul, aucune exposition comparable du secteur crypto.
Les 1,43 milliard de dollars correspondent aux actifs des banques défaillantes, pas aux sommes perdues. Le coût estimé de la fermeture de Nano Banc pour le fonds d’assurance est une mesure distincte, qui peut évoluer à mesure que la FDIC cède les actifs. Pour les marchés, des signes de retraits qui se propagent, de tensions de financement ou d’une exposition des réserves crypto pèseraient davantage que le seul nombre de fermetures.
Questions fréquemment posées
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Pourquoi comparer le nombre de faillites bancaires en 2026 à celui de 2023 est-il trompeur ?
Six banques ont fait faillite au 25 septembre 2026, contre cinq sur toute l’année 2023. Mais leurs actifs cumulés atteignaient environ 1,43 milliard de dollars, contre près de 552,54 milliards pour les banques tombées en 2023.
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Quelle était la taille de la plus grande banque américaine tombée en 2026 ?
Au 25 septembre, Nano Banc était la plus grande, avec 736 millions de dollars d’actifs. La FDIC estime que sa fermeture coûtera 114 millions de dollars au Fonds d’assurance des dépôts.
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Que montre la liste des banques en difficulté de la FDIC ?
Elle recensait 47 banques en activité au 30 juin, contre 54 en mars et 60 fin 2025. Ce bilan précède quatre des six faillites de cette année.
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Les 1,43 milliard de dollars d’actifs des banques défaillantes ont-ils été perdus ?
Non. Ce montant correspond à leurs actifs, pas aux pertes. Lors de la résolution, ces actifs peuvent être vendus ou continuer à générer des remboursements.
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Qu’est-ce qui relierait ces faillites bancaires aux marchés crypto ?
Une exposition directe, comme des réserves crypto placées dans une banque défaillante ou des services bancaires interrompus, établirait un lien. En 2023, Circle détenait 3,3 milliards de dollars de réserves en USDC chez Silicon Valley Bank ; le bilan de cette année ne montre, à lui seul, aucune exposition équivalente.
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