L'unité indienne de renseignement financier a émis mercredi des avis de non-conformité à l'encontre de 15 plateformes crypto offshore au titre de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent, notamment WOO X, DigiFinex, WhiteBIT, Toobit, Blofin, Bitunix et Weex. L'agence a également demandé que les applications et URL des plateformes soient retirées de l'accès public, arguant que les entités opéraient illégalement en Inde sans respecter les obligations PMLA. Les autres plateformes nommées étaient Rezorex, XT.com, Latoken, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, FixedFloat et Guardarian.
Pourquoi c'est important
Cette offensive s'inscrit dans le prolongement de la décision prise par l'Inde en mars 2023 d'étendre son cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme aux prestataires de services d'actifs numériques virtuels (VDA), qu'ils aient ou non une présence physique dans le pays. Cette mesure a placé toute bourse au service d'utilisateurs indiens sous le régime d'enregistrement de la FIU, ainsi que sous des obligations de déclaration et de tenue de registres calquées sur celles déjà imposées aux banques et courtiers. Le ministère des Finances a clairement indiqué que ces obligations ne dépendent pas d'une présence nationale, ce qui ferme la faille dont dépendaient jusqu'ici les plateformes offshore.
Impact sur le marché
Le schéma répressif est désormais bien établi. Bybit a restreint ses services en Inde le 12 janvier 2025 pendant qu'elle finalisait son enregistrement auprès de la FIU, avant de rétablir ensuite l'accès complet. Coinbase a repris l'intégration de nouveaux utilisateurs indiens après son enregistrement, et Binance est rentrée sur le marché en 2024 après avoir payé une amende de 2,25 millions de dollars. La FIU a profité des avis de mercredi pour rappeler que les produits crypto et les NFT restent non réglementés en Inde, avertissant que les utilisateurs indiens effectuant des transactions sur ces plateformes pourraient n'avoir aucun recours réglementaire en cas de pertes. Les plateformes offshore qui ne se sont pas encore enregistrées doivent désormais choisir entre la mise en conformité, le géorepérage ou le retrait de leurs services.
Questions fréquemment posées
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Quelles plateformes la FIU indienne a-t-elle visées ?
La FIU a nommé 15 plateformes : WOO X, DigiFinex, WhiteBIT, Toobit, Blofin, Bitunix, Weex, Rezorex, XT.com, Latoken, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, FixedFloat et Guardarian.
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Quelle loi ces plateformes sont-elles accusées d'avoir enfreinte ?
La loi sur la prévention du blanchiment d'argent (PMLA). La FIU a soutenu que les entités opèrent illégalement en Inde sans respecter les obligations applicables.
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Comment l'Inde a-t-elle juridiction sur les bourses offshore ?
L'expansion du cadre AML/CFT de l'Inde en mars 2023 couvre explicitement tous les prestataires de services VDA au service d'utilisateurs indiens, qu'ils aient ou non une présence physique dans le pays.
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D'autres bourses offshore se sont-elles déjà conformées à l'enregistrement auprès de la FIU ?
Oui. Bybit a restreint ses services en Inde le 12 janvier 2025 pendant la finalisation de son enregistrement auprès de la FIU, Coinbase a repris l'intégration d'utilisateurs indiens après son enregistrement, et Binance a payé une amende de 2,25 M$ pour revenir en 2024.
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Que demande la FIU au-delà des avis ?
L'agence demande le retrait des applications et URL des plateformes de l'accès public en Inde. La FIU a également rappelé que les produits crypto et les NFT restent non réglementés en Inde, avertissant que les utilisateurs pourraient n'avoir aucun recours réglementaire en cas de pertes.
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CryptoSlate
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