Robinhood lance des agents IA et des contrats perpétuels crypto

Robinhood intègre à son application des agents de trading propulsés par l’IA et des contrats à terme perpétuels crypto, avec des outils capables d’agir 24 heures sur 24 pour les traders actifs. Les agents peuvent étudier les marchés, élaborer des stratégies et passer des ordres dans les limites fixées par les clients. Les contrats perpétuels offriront un effet de levier pouvant atteindre 10x sur Bitcoin et Ether, et 3x sur SOL, XRP, DOGE, ADA, LINK et HYPE.

Pourquoi c’est important

Robinhood Agents permettra aux clients de choisir un modèle d’IA, de créer un compte distinct pour l’agent et d’en définir les limites. Par défaut, les transactions nécessitent l’approbation du client, mais les utilisateurs peuvent désactiver cette option. Une fonctionnalité à venir, appelée Loops, permettra aux agents de répéter des stratégies selon un calendrier, y compris pendant la nuit. Le déploiement des produits auprès des clients américains éligibles est toujours en cours.

Cette initiative introduit dans une application de placement destinée aux particuliers le trading automatisé, longtemps associé aux fonds spéculatifs et aux sociétés de trading quantitatif. Robinhood indique que plus de 150 000 clients ont ouvert des comptes de trading agentique après son lancement précédent et que les agents utilisent désormais ses outils près de 30 millions de fois par jour.

Impact sur le marché

Les contrats perpétuels seront proposés via Bitstamp, racheté par Robinhood l’année dernière. L’entreprise prévoit de facturer 0,01 % par transaction jusqu’à la fin de l’année. Les contrats à terme perpétuels n’expirent pas et permettent aux traders de prendre des positions à effet de levier à la hausse comme à la baisse. Avec un effet de levier de 10x, une évolution de 10 % défavorable à une position peut la liquider.

Ces lancements simplifient les opérations et élargissent les possibilités de trading, mais exposent aussi les utilisateurs aux risques liés à l’effet de levier et à l’exécution automatisée. Si de nombreux agents utilisant des modèles et des données similaires passent les mêmes ordres au même moment, leur activité pourrait amplifier les mouvements du marché. Robinhood précise que les deux produits s’adressent aux traders actifs. Leur disponibilité reste limitée aux clients américains éligibles, le déploiement se poursuivant.