A Regra de Viagem cripto da Austrália entra em vigor a 1 de julho, com as corretoras locais obrigadas a recolher dados do remetente, do destinatário e da plataforma para cada transferência de criptoativos, independentemente do montante.
As plataformas registadas na AUSTRAC terão de recolher e transmitir informações de identificação em ambos os lados de cada transação, incluindo nomes do ordenante e do beneficiário, referências de conta e os detalhes da carteira ou plataforma envolvidos. A regra aplica-se sem qualquer limiar mínimo, o que aproxima a Austrália da posição mais exigente alinhada com o MiCA da União Europeia, afastando-a das jurisdições que adotaram o teto de 1.000 dólares do GAFI como salvaguarda.
Por que importa
A Regra de Viagem é a camada deinfraestrutura da Recomendação 16 do GAFI, originalmente escrita para transferências bancárias e estendida aos ativos virtuais em 2019. A Austrália é um dos poucos mercados relevantes que a aplica sem uma exceção de minimis, o que significa que as transferências peer-to-peer do dia a dia em corretoras locais passarão agora a ter o mesmo peso de divulgação que uma movimentação institucional de seis dígitos. Para as plataformas, o esforço operacional envolve a troca de dados de contraparte entre carteiras hospedadas, algo que a maioria ainda faz através de integrações bilaterais ou intermediários terceiros. Para os utilizadores, a mudança visível é o atrito no processo de admissão: mais verificações de identidade nos depósitos e levantamentos, mesmo em saldos pequenos.
Impacto no mercado
As corretoras australianas que já operam sob o regime AML/CTF em vigor da AUSTRAC herdarão a nova etapa de recolha de dados, mas a maior pressão recai sobre as plataformas offshore que servem clientes australianos, que enfrentam agora um perímetro de conformidade mais apertado se quiserem manter abertas as vias em AUD. É preciso acompanhar o primeiro mês de dados de aplicação: a falta de dados do ordenante costuma ser o primeiro foco de tensão, e noutras jurisdições têm-se seguido coimas.
Perguntas frequentes
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Quando entra em vigor a Regra de Viagem cripto da Austrália?
A Regra de Viagem entra em vigor a 1 de julho, data a partir da qual as corretoras australianas reguladas terão de recolher dados do remetente, do destinatário e da plataforma em todas as transferências de criptoativos.
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Existe algum limiar mínimo de transferência ao abrigo da Regra de Viagem na Austrália?
Não. A regra australiana aplica-se a todas as transferências, sem exceção de minimis, o que a aproxima da abordagem alinhada com o MiCA da UE e a afasta das jurisdições que adotaram o teto de 1.000 dólares do GAFI.
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Que informações devem as corretoras australianas recolher?
As plataformas registadas na AUSTRAC têm de recolher nomes do ordenante e do beneficiário, referências de conta e os detalhes da carteira ou plataforma envolvidos em ambos os lados de cada transferência.
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Como se compara a Regra de Viagem da Austrália com a de outras jurisdições?
A maioria dos principais mercados aplicou um limiar mínimo de 1.000 dólares como salvaguarda. A Austrália não o fez, o que a torna uma das jurisdições mais rigorosas alinhadas com o GAFI nas transferências de ativos virtuais.
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O que muda para os utilizadores de criptoativos com a nova regra?
Os utilizadores enfrentarão mais verificações de identidade nos depósitos e levantamentos, mesmo em saldos pequenos, enquanto as plataformas terão de reforçar a troca de dados de contraparte entre carteiras hospedadas para cumprir os novos requisitos de recolha.
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