A IBM anunciou, a 24 de setembro, uma ligação beta entre a sua plataforma Digital Asset Haven e o livro-razão partilhado da SWIFT para depósitos tokenizados. Um adaptador de mensagens ISO 20022 permite às instituições participantes dar instruções para transações no livro-razão através de mensagens de pagamento normalizadas. A iniciativa acrescenta uma nova via ao programa existente da SWIFT, no qual 17 bancos se preparam para testar transações reais de depósitos tokenizados num lançamento controlado.
Porque é importante
Os bancos podem testar transferências com formatos de pagamento e processos de conformidade que já conhecem, enquanto o Haven disponibiliza carteiras, gestão de chaves, assinatura de transações e controlos de políticas. A IBM afirma que as instituições já participantes no programa da SWIFT testaram depósitos tokenizados no livro-razão com o Haven. A plataforma também se liga ao Hyperledger Besu.
Uma versão beta local separada permite às instituições executar o Haven nos seus próprios centros de dados, em IBM Z e LinuxONE, sem depender de uma nuvem pública. A IBM afirma que tanto a solução como as camadas de gestão de chaves permanecem no ambiente do cliente. A implementação utiliza a mesma arquitetura, APIs e fluxos de trabalho das versões SaaS e híbrida do Haven, dando aos bancos a possibilidade de escolher a infraestrutura enquanto avaliam a ligação à SWIFT.
Impacto no mercado
Segundo a IBM, o livro-razão permite a movimentação de ativos digitais a qualquer hora, mas uma transferência não substitui a liquidação final. Os mecanismos existentes, incluindo os sistemas de liquidação bruta em tempo real, continuam a concluir essa etapa. Esta distinção é importante para os bancos que avaliam como os depósitos tokenizados poderão integrar-se em serviços de pagamento contínuos.
As duas versões beta abordam questões de adoção distintas: se as mensagens ISO 20022 se adaptam aos processos de pagamento dos bancos e onde as instituições querem executar a infraestrutura de custódia e gestão de transações. Nenhum dos anúncios significa que a liquidação final tenha passado para o livro-razão partilhado.
Perguntas frequentes
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Como liga o adaptador da IBM os bancos ao livro-razão partilhado da SWIFT?
O adaptador de mensagens ISO 20022 converte instruções de pagamento normalizadas em transações no livro-razão autorizado da SWIFT, permitindo às instituições usar formatos de mensagem que já conhecem.
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Que papel desempenha o Digital Asset Haven na versão beta?
O Haven disponibiliza carteiras, gestão de chaves, assinatura de transações e controlos de políticas, além de se ligar ao Hyperledger Besu.
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O que permite controlar a versão beta local?
Os bancos podem executar o Haven nos seus próprios centros de dados, em IBM Z e LinuxONE, mantendo a solução e as camadas de gestão de chaves no seu ambiente.
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A movimentação de depósitos tokenizados no livro-razão conclui a liquidação final?
Não. Os mecanismos existentes, incluindo os sistemas de liquidação bruta em tempo real, continuam a concluir a liquidação final após uma transferência no livro-razão.
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Como se relaciona o anúncio da IBM com o projeto-piloto bancário da SWIFT?
No programa da SWIFT, 17 bancos preparam-se para testes controlados de depósitos tokenizados reais. A versão beta da IBM acrescenta o Haven como uma via para participar nessa iniciativa.
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