A Kraken retirou os questionários de conformidade intrusivos que enviou aos clientes de Monero depois de o co-CEO Arjun Sethi admitir que nenhuma regulação exigia os pedidos, que sondavam os empregadores dos clientes, as origens dos fundos e a utilização pretendida do seu XMR. O recuo não altera, porém, os limites transacionais da exchange: os particulares continuam limitados a $1,500 em levantamentos de XMR e $3,500 em depósitos por qualquer período rotativo de 30 dias, com as contas empresariais a enfrentarem limiares de $30,000 e $10,000, respetivamente.
Porque é que isto importa
Sethi traçou uma linha entre verificar de onde vem o dinheiro de um cliente e perguntar o que ele faz com ele depois de sair da exchange. "De onde vem o teu dinheiro é uma pergunta justa. O que fazes com ele depois de sair não é", afirmou, considerando esta última questão inaceitável e confirmando que será removida dos procedimentos de conformidade da Kraken. Rejeitou também a decisão interna de sinalizar um cliente jovem com fundos substanciais: "Alguém viu um cliente jovem com muito dinheiro e considerou isso um sinal de alerta. Não é um sinal de alerta. É o nosso cliente."
A admissão põe em destaque a forma como as exchanges aplicam controlos internos a ativos focados na privacidade quando essas medidas excedem os requisitos regulatórios explícitos. A política permanente da Kraken sobre origem de fundos, que pode exigir extractos bancários e registos de investimento, mantém-se em vigor ao abrigo das suas obrigações de combate ao branqueamento de capitais.
Impacto no mercado
A tecnologia de preservação da privacidade do Monero oculta os montantes e os endereços das transações, tornando a sua blockchain muito mais difícil de monitorizar do que redes transparentes como o Bitcoin, e é precisamente por isso que os limites incomodam. Mesmo com os questionários eliminados, o limite rotativo de $1,500 restringe a rapidez com que os clientes podem transferir fundos para carteiras privadas, e Sethi não abordou essa questão. As restrições da Kraken no Espaço Económico Europeu também se mantêm: a negociação e os depósitos de XMR foram descontinuados na região a 31 de outubro de 2024, com os saldos remanescentes a serem convertidos automaticamente em BTC após 31 de dezembro de 2024.
Sethi reafirmou, no entanto, a listagem. "O XMR permanece listado. Comprem-no aqui, levem-no para casa. Esse é o produto." Para os detentores de Monero fora das regiões restringidas, é uma vitória substancial, ainda que condicionada.
Perguntas frequentes
-
A Kraken eliminou o limite de levantamento de Monero juntamente com os questionários?
Não. O limite rotativo de 30 dias de $1,500 para levantamentos de particulares e o limite de depósitos de $3,500 mantêm-se em vigor, com as contas empresariais a enfrentarem limiares de $30,000 em depósitos e $10,000 em levantamentos no mesmo período.
-
O que disse o co-CEO da Kraken sobre os questionários de Monero?
Arjun Sethi afirmou que nenhuma regulação exigia os pedidos contestados, traçando uma linha entre verificações de origem de fundos e perguntas sobre despesas após o levantamento: "De onde vem o teu dinheiro é uma pergunta justa. O que fazes com ele depois de sair não é."
-
Os clientes ainda podem negociar Monero na Kraken?
Sim. Sethi reafirmou a listagem com "O XMR permanece listado. Comprem-no aqui, levem-no para casa. Esse é o produto", embora as restrições de negociação e depósitos no EEE, introduzidas a 31 de outubro de 2024, continuem em vigor.
-
Porque é que o Monero é tratado de forma diferente do Bitcoin na Kraken?
A tecnologia de preservação da privacidade do Monero oculta os montantes e os endereços das transações, tornando a sua blockchain mais difícil de monitorizar do que redes transparentes como o Bitcoin. A Kraken afirma que os seus limites são controlos de conformidade baseados no risco que lhe permitem continuar a…
-
O que acontece se um cliente da Kraken ignorar um pedido de informações de conformidade?
Os clientes que não cumpram pedidos legítimos podem enfrentar restrições em depósitos ou negociação enquanto a Kraken analisa as suas contas, embora a exchange afirme que essas restrições não afetam os levantamentos.
CoinDesk
WuBlockchain
CoinTelegraph
TheBlock
Crypto Capital Venture