Binance retira su solicitud de MiCA en Grecia mientras la ESMA endurece las normas de criptomonedas en la UE

Binance ha retirado su solicitud de MiCA en Grecia tras la resistencia de las autoridades nacionales, informando a los usuarios que la ausencia de una decisión formal antes de la fecha límite de transición obligó a la empresa a buscar autorización en otros lugares. Las conversaciones con los reguladores en Irlanda y Letonia también han encontrado fricciones, aunque Binance sostiene que Grecia fue su única solicitud formal. La ESMA ha dirigido a los proveedores de servicios de activos criptográficos no autorizados a dejar de incorporar nuevos clientes de la UE y restringir los servicios existentes a actividades de salida y retiro.

La concesión de licencias MiCA es una prueba de idoneidad administrada por un regulador nacional cuyo aprobación extiende los derechos de pasaporte a todos los 27 estados miembros de la UE. Según los Artículos 62 y 63, el regulador debe certificar el cuerpo de gestión de Binance, los accionistas cualificantes, los controles de AML y CFT, los sistemas de custodia, la segregación de activos de clientes y la estructura del grupo como lo suficientemente sólidos para operar sin fronteras, con motivos explícitos para rechazar donde el cuerpo de gestión o la propiedad supongan un riesgo serio de lavado de dinero o fallo de integridad del mercado.

Por qué es importante

Un regulador europeo que evalúa a Binance bajo MiCA no puede ignorar el historial de la empresa en EE. UU. En noviembre de 2023, el Departamento de Justicia anunció que Binance se declaró culpable y acordó pagar más de $4 mil millones para resolver violaciones de la Ley de Secreto Bancario, transmisión de dinero y sanciones, con Changpeng Zhao declarando culpable por no mantener un programa efectivo de AML. El acuerdo de FinCEN alcanzó los $3.4 mil millones y el de OFAC los $968 millones, ambos acompañados de supervisión y compromisos de cumplimiento. Esos hallazgos abordan directamente los mismos controles que MiCA requiere que los reguladores evalúen antes de otorgar derechos de pasaporte: sistemas de AML, revisión de sanciones, responsabilidad de gestión y gobernanza del grupo.

Binance argumenta que se ha reconstruido, empleando ahora aproximadamente a 1,500 empleados de cumplimiento. La pregunta del regulador es si esa reconstrucción está respaldada por evidencia o simplemente se afirma, mientras Zhao sigue siendo un importante propietario beneficiario y Reuters ha informado que los reguladores europeos están examinando su influencia continua. Francia, Italia y Austria han advertido que las diferencias en la supervisión nacional podrían permitir que las empresas de criptomonedas busquen la supervisión más laxa, y los funcionarios franceses han descrito explícitamente la búsqueda de regulaciones como una búsqueda del eslabón más débil. Un regulador que apruebe a Binance llevaría un juicio político a nivel de bloque y asumiría la exposición reputacional si esa decisión resultara errónea.