Binance met à profit la baisse actuelle des cryptos pour accélérer sur l'infrastructure institutionnelle, la bourse se fixant un objectif public : faire passer sa base d'utilisateurs actifs vérifiés d'environ 310 millions à 3 milliards d'ici 2030. La responsable VIP et Institutionnel, Catherine Chen, a déclaré à CoinDesk que la bourse s'attaque à un écart de dépenses annuelles de plus de 2 milliards de dollars entre les budgets OMS de la finance traditionnelle et l'infrastructure crypto, où les dépenses institutionnelles avoisinent 185 millions de dollars par an, en lançant une nouvelle suite OMS en partenariat avec Coin Metrics, Talos et 3Commas.
Binance s'enfonce aussi plus profondément dans la plomberie de Wall Street. La bourse a commencé à accepter les fonds monétaires tokenisés de BlackRock et Franklin Templeton comme garanties éligibles dans un nouveau cadre bancaire tripartite, permettant aux clients institutionnels de nantir des actions tokenisées porteuses de rendement pour adosser leurs positions de trading sans faire sortir la conservation de leurs partenaires bancaires existants. Plus de 15 grandes institutions financières ont rejoint la plateforme Crypto-as-a-Service de Binance depuis son lancement en septembre, a indiqué Chen, qualifiant le cycle de construction de contre-cyclique : « Whenever the market is bad, it is always the best time for us to build. »
Pourquoi c'est important
L'offensive arrive pendant que les concurrents se contractent. Coinbase a supprimé environ 14 % de ses effectifs cette année, invoquant des conditions de marché négatives et la pression de l'IA, et la capitalisation totale du marché crypto a chuté de près de 40 % depuis son pic d'octobre à 4 380 milliards de dollars pour revenir à environ 2 700 milliards de dollars, le Bitcoin restant sous la barre des 100 000 dollars. Le pari de Binance est que la prochaine phase d'adoption passera par la plomberie institutionnelle — garanties tokenisées, conservation tripartite, analytique de niveau OMS — plutôt que par des rallyes au comptant tirés par le retail. Les fonds monétaires tokenisés BUIDL de BlackRock et BENJI de Franklin Templeton offrent aux institutions un actif réglementé et porteur de rendement à nantir sans prise en charge directe de cryptos.
Impact sur le marché
Si la suite OMS et les rails de garantie tripartite prennent de l'ampleur, les flux adressables vers le carnet institutionnel de Binance s'élargissent au-delà de son volume quotidien moyen actuel d'environ 7 milliards de dollars, et le chiffre de 185 millions de dollars de dépenses d'infrastructure crypto devient un plancher plus crédible qu'un plafond.
Questions fréquemment posées
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Quel est l'objectif de croissance des utilisateurs de Binance d'ici 2030 ?
Catherine Chen, responsable VIP et Institutionnel chez Binance, a déclaré à CoinDesk que la bourse vise environ 3 milliards d'utilisateurs actifs vérifiés d'ici 2030, contre quelque 310 millions aujourd'hui. Elle a souligné que ce chiffre concerne les utilisateurs actifs vérifiés KYC/KYB, et non les comptes…
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Comment Binance séduit-il les clients institutionnels ?
Binance a lancé une suite OMS avec Coin Metrics, Talos et 3Commas, accepte les fonds monétaires tokenisés de BlackRock et Franklin Templeton dans un cadre bancaire tripartite, et a intégré plus de 15 institutions financières à sa plateforme Crypto-as-a-Service depuis son lancement en septembre.
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Quel est l'écart de dépenses d'infrastructure entre la TradFi et la crypto ?
Les entreprises de finance traditionnelle dépensent plus de 2 milliards de dollars par an en systèmes avancés de gestion des ordres, a indiqué Chen, tandis que les dépenses d'infrastructure crypto se situent à environ 185 millions de dollars par an — soit un dixième du montant TradFi. La suite OMS cible directement…
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Pourquoi l'intégration des fonds monétaires tokenisés est-elle significative ?
Elle permet aux clients institutionnels de nantir des actions tokenisées porteuses de rendement — adossées à des fonds comme le BUIDL de BlackRock et le BENJI de Franklin Templeton — comme garanties de positions de trading, sans prise en charge directe de cryptos ni déplacement de capital hors de leurs partenaires…
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Qu'est-ce que la fenêtre RWA de 12 à 18 mois évoquée par Chen ?
Chen a déclaré que la tokenisation des actifs réels suit un calendrier de maturation de 12 à 18 mois. Si les bilans TradFi migrent vers les rails de garantie tokenisés dans cette fenêtre, le chiffre d'environ 185 millions de dollars de dépenses d'infrastructure crypto devient un plancher de revenus institutionnels ;…
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