Environ la moitié des répondants d'une enquête informelle de Real Mamas of Crypto ont déclaré que les actifs numériques font partie de leurs plans successoraux ou d'héritage, et beaucoup ont envisagé de les offrir à leurs enfants. Pratiquement tous les répondants ont décrit Bitcoin, Ether ou Solana comme une position fondamentale à long terme. Pourtant, un seul a déclaré qu'un conseiller en patrimoine gère sa crypto.
La communauté Real Mamas comprend plus de 220 professionnels seniors de la technologie qui prennent des décisions financières au sein des ménages. Leurs conseillers connaissent soit les avoirs mais ne veulent pas y toucher, soit ne les connaissent pas, soit ne sont pas impliqués.
Pourquoi c'est important
La crypto introduit désormais la garde, la confidentialité, la sécurité, le traitement fiscal, le reporting et les mécanismes d'héritage dans la relation de conseil. Bryan Courchesne, PDG de DAiM, a déclaré qu'à mesure que les portefeuilles grandissent, les investisseurs séparent la spéculation de la création de richesse et recherchent une propriété directe sans les risques de garde personnelle.
Le manuel de l'enquête est la compétence avant la conversation, une offre de style family-office englobant la fiscalité, la planification successorale et la comptabilité, ainsi qu'une collaboration plutôt que des conférences. Les jeunes bénéficiaires s'attendent à ce que l'IA soutienne la recherche tout en recherchant un conseiller humain.
Impact sur le marché
L'écart de conseil laisse les actifs numériques en dehors de nombreuses relations traditionnelles de gestion de patrimoine même après leur entrée dans les bilans familiaux. Plusieurs détenteurs à long terme de la communauté construisent des pratiques pour ce segment mal desservi, pointant vers une concurrence pour les clients conscients de la crypto.
Courchesne a déclaré que les gros titres négatifs et les fortes baisses, y compris celles de mars 2020 et de fin 2022, devraient être mis en balance avec les fondamentaux à long terme et la thèse d'investissement originale. Les conseillers qui associent cette perspective à une garde, une fiscalité et une exécution successorale crédibles peuvent combler l'écart.
Questions fréquemment posées
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Combien de crypto les répondants ont-ils dit faire partie de la planification successorale ou d'héritage ?
Environ la moitié a déclaré que les actifs numériques faisaient partie de leurs plans successoraux ou d'héritage, et beaucoup avaient envisagé de les offrir à leurs enfants.
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Combien de répondants ont déclaré qu'un conseiller en patrimoine gère leur crypto ?
Un seul répondant a donné cette réponse. D'autres ont déclaré que leur conseiller savait mais ne voulait pas toucher aux avoirs, ne savait pas ou n'était pas impliqué.
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Quelle expertise les clients souhaitent-ils avant de faire confiance à un conseiller avec des actifs numériques ?
Ils souhaitent une expertise sectorielle, une sensibilisation à la confidentialité, une compétence en fiscalité et en garde, ainsi que de la sécurité et de la crédibilité.
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Pourquoi les investisseurs recherchent-ils une aide professionnelle pour la possession de crypto ?
À mesure que les portefeuilles grandissent, ils se concentrent sur la garde, la planification successorale, le reporting et les objectifs à long terme tout en recherchant une propriété directe sans les risques de garde personnelle.
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Quel modèle de conseil l'enquête recommande-t-elle pour les familles possédant de la crypto ?
Elle pointe vers une offre de style family-office englobant la préparation fiscale, la planification fiscale, la comptabilité et les services successoraux, livrée par la collaboration plutôt que par des conférences.
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