La Securities and Exchange Commission (SEC) de Thaïlande a publié le 2 septembre une Travel Rule obligeant les opérateurs d’actifs numériques supervisés par la SEC à recueillir et à transmettre les données de l’initiateur et du bénéficiaire des transferts de cryptoactifs. Son entrée en vigueur est fixée au 27 février 2027, après un délai de mise en œuvre de 180 jours à compter de sa publication dans la Royal Gazette. La règle prévoit des exigences de données différentes selon le montant des transferts, avec des contrôles supplémentaires au-delà de 30 000 bahts, et impose de conserver les relevés pendant cinq ans.
Pourquoi c’est important
Ce cadre aligne les plateformes thaïlandaises supervisées sur le standard mondial de la Travel Rule, en imposant aux opérateurs de vérifier les qualifications de tout prestataire de services sur actifs numériques ou intermédiaire intervenant dans le parcours du transfert, puis de transmettre les informations d’identification à la plateforme qui reçoit l’instruction. Pour les transferts de plus de 30 000 bahts depuis un portefeuille réglementé vers une adresse auto-hébergée, la plateforme destinataire doit en outre vérifier que l’utilisateur contrôle le portefeuille concerné.
Le périmètre est volontairement limité. La règle ne s’applique qu’aux transferts de cryptoactifs et exclut explicitement les transactions sur carnet d’ordres ainsi que les mouvements en bahts thaïlandais. Les contraintes se limitent donc aux cryptoactifs qui circulent effectivement entre portefeuilles. Pour les transferts entrants entre deux opérateurs supervisés, la plateforme destinataire doit recueillir les données relatives à l’expéditeur avant d’autoriser le client à transférer de nouveau les cryptoactifs hors de la plateforme.
Impact sur le marché
La charge supplémentaire de conformité pèsera surtout sur les plateformes qui exploitent des corridors de transfert offshore au service des utilisateurs thaïlandais. Les flux transfrontaliers qui étaient auparavant traités avec un minimum de friction font désormais face à des cycles de règlement plus longs et à des exigences KYC supplémentaires, en particulier lorsque les contreparties se trouvent hors du périmètre de la supervision thaïlandaise.
L’obligation de conserver les dossiers de transfert pendant cinq ans et de vérifier les habilitations des intermédiaires sur le parcours alourdit encore les coûts d’exploitation. Les transferts de moins de 30 000 bahts nécessitent toujours une identification de base du bénéficiaire, si bien que presque aucun parcours de transfert n’est épargné. Le cadre ne s’applique qu’à l’avenir et n’exige pas de refaire rétroactivement la documentation des relations existantes avant son entrée en vigueur le 27 février 2027.
Questions fréquemment posées
-
Que prévoit concrètement la nouvelle Travel Rule crypto de la Thaïlande ?
Les opérateurs d’actifs numériques supervisés par la SEC doivent recueillir les informations sur l’initiateur et le bénéficiaire de chaque transfert de cryptomonnaies, transmettre ces données à la plateforme qui reçoit l’instruction, vérifier les qualifications de tout intermédiaire présent sur le parcours et…
-
Quand la Travel Rule thaïlandaise entre-t-elle en vigueur ?
La règle entre en vigueur le 27 février 2027, après un délai de mise en œuvre de 180 jours suivant sa publication dans la Royal Gazette. L’annonce de la SEC est datée du 2 septembre et une notification associée du 25 août.
-
Comment la règle traite-t-elle les portefeuilles crypto auto-hébergés ou privés ?
Lorsque des cryptomonnaies arrivent sur un portefeuille hébergé par une plateforme réglementée depuis une adresse auto-hébergée, la plateforme doit recueillir les informations sur l’expéditeur quel que soit le montant. Au-delà de 30 000 bahts, elle doit en outre vérifier que l’utilisateur contrôle ou possède le…
-
À quoi sert exactement le seuil de 30 000 bahts ?
Au-delà de 30 000 bahts, les transferts sortants exigent la province ou la ville du bénéficiaire et son pays, ainsi qu’un numéro d’enregistrement pour les bénéficiaires personnes morales. Le même seuil déclenche une vérification du contrôle pour les transferts entrants depuis des portefeuilles auto-hébergés, mais les…
-
La règle couvre-t-elle les retraits en bahts ou les transactions sur carnet d’ordres ?
Non. La règle ne couvre que les transferts de cryptomonnaies et exclut explicitement les transactions sur le carnet d’ordres d’un opérateur, ainsi que les transferts et retraits en bahts thaïlandais. Les contraintes se limitent aux cryptomonnaies qui circulent effectivement entre portefeuilles.
WuBlockchain
CoinTelegraph
CoinDesk
TheBlock
Crypto Rank News