La banque centrale de Thaïlande exigera des particuliers déposant THB 5 millions, soit environ $150,000, ou plus en espèces qu’ils vérifient l’origine des fonds, a annoncé le gouverneur de la Banque de Thaïlande, Vitai Ratanakorn. La banque travaille aussi avec la SEC thaïlandaise pour examiner les grosses transactions en stablecoins, en particulier USDT, sur fond d’inquiétudes liées à une propriété réelle dissimulée et à des tentatives de contourner les canaux nationaux de transfert d’argent.\n\n## Pourquoi c’est important\n\nUSDT est le principal rail de règlement en dollars en Asie du Sud-Est, et le cadre thaïlandais actuel des transferts d’argent subit déjà une pression persistante des flux informels en stablecoins. Associer une règle stricte de vérification des dépôts en espèces à un audit des stablecoins donne aux régulateurs un second front pour colmater les fuites perçues dans le système formel.\n\n## Impact sur le marché\n\nPour les desks de gré à gré à Bangkok et dans les grands couloirs touristiques, cette surveillance vise directement leur produit aux volumes les plus élevés. La liquidité en USDT basée en Thaïlande devrait migrer vers des plateformes plus grandes et plus transparentes, tandis que les petits opérateurs se préparent à des demandes de documents. Une nouvelle poussée d’application de la loi dans une capitale de l’ASEAN soulève aussi la question de savoir si les voisins suivront.\n\nSource : « La répression du “capital gris” par la Banque de Thaïlande vise les dépôts en espèces et les stablecoins », The Nation Editorial Team
Questions fréquemment posées
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Qu’a exactement annoncé la Banque de Thaïlande sur les dépôts en espèces ?
Le gouverneur Vitai Ratanakorn a confirmé que les particuliers déposant THB 5 millions ou plus en espèces devront vérifier l’origine des fonds, une règle visant les flux de l’économie souterraine.
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Pourquoi USDT est-il particulièrement visé par les régulateurs thaïlandais ?
Les autorités thaïlandaises indiquent que USDT est le stablecoin dominant dans les flux transfrontaliers et soupçonnent les gros transferts de dissimuler les bénéficiaires effectifs et de contourner les canaux formels de transfert d’argent.
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La Thaïlande travaille-t-elle avec un autre régulateur sur l’examen des stablecoins ?
Oui. La Banque de Thaïlande coordonne l’audit des stablecoins avec la SEC thaïlandaise, en se concentrant particulièrement sur les grosses transactions en USDT.
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Quel effet les nouvelles règles pourraient-elles avoir sur les desks OTC crypto en Thaïlande ?
Les petits opérateurs OTC sans équipes conformité solides sont les plus exposés aux demandes de documents et à la pression de l’audit de la SEC. La liquidité devrait migrer vers des plateformes plus grandes et plus transparentes.
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Cela pourrait-il déclencher des examens similaires en Asie du Sud-Est ?
La Thaïlande est l’un des plus grands marchés de stablecoins en dollars de l’ASEAN par volume retail. L’Indonésie, le Vietnam et les Philippines seront observés pour voir s’ils adoptent le même seuil ou coordonnent leurs propres examens des stablecoins.
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