Aviva Investors et Ripple ont lancé sur le XRP Ledger une classe de parts tokenisées du Sterling Liquidity Fund d’Aviva, un fonds de 22 milliards de livres sterling (29,4 milliards de dollars). Aviva a investi 50 millions de livres sterling (66,7 millions de dollars) dans cette nouvelle classe, portant son investissement dans deux offres de fonds monétaires tokenisés à plus de 86 millions de livres sterling (114,8 millions de dollars). Le fonds propose une liquidité quotidienne et investit dans de la dette à court terme de qualité supérieure, libellée en livres sterling.
Pourquoi c’est important
Le lancement place le produit monétaire existant d’un grand gestionnaire d’actifs européen sur l’infrastructure blockchain, sans modifier sa structure centrale. Dans le modèle de jumeau numérique d’Aviva, les avoirs des investisseurs sont représentés sur la blockchain, tandis que le fonds continue d’opérer hors blockchain. Les parts tokenisées présentent le même objectif de placement, le même profil de risque, les mêmes caractéristiques de liquidité et les mêmes protections réglementaires que le fonds traditionnel.
Le Sterling Liquidity Fund est domicilié en Irlande et fonctionne comme un fonds monétaire UCITS. Les investisseurs doivent disposer d’un portefeuille numérique éligible pour accéder à la classe de parts tokenisées. BNY Mellon détient les actifs du fonds, tandis que le dépositaire d’actifs numériques Komainu et la plateforme d’infrastructure numérique Licuido ont également soutenu le lancement.
Impact sur le marché
L’offre constitue la deuxième classe de parts de fonds tokenisées lancée par Aviva sur le XRP Ledger, après celle de son fonds de liquidité en dollars américains en juillet, avec l’approbation de la Banque centrale d’Irlande. Elle approfondit la relation entre Ripple et Aviva dans la tokenisation de fonds institutionnels, commencée en février lorsque le gestionnaire d’actifs est devenu le premier partenaire de gestion d’investissement de Ripple en Europe.
Mark Versey, CEO d’Aviva Investors, a déclaré que les fonds tokenisés peuvent accroître l’efficacité et améliorer les résultats pour les clients. L’entreprise compte explorer d’autres possibilités de tokenisation avec Ripple, faisant de ce lancement une étape concrète dans sa transition générale vers un accès via la blockchain aux produits traditionnels des fonds.
Questions fréquemment posées
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Qu’ont lancé Aviva Investors et Ripple sur le XRP Ledger ?
Ils ont lancé une classe de parts tokenisées du Sterling Liquidity Fund d’Aviva, représentant les avoirs des investisseurs sur la blockchain tandis que le fonds continue d’opérer hors blockchain.
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Quel montant Aviva a-t-il investi dans la nouvelle classe de parts du fonds tokenisé ?
Aviva a investi 50 millions de livres sterling, soit 66,7 millions de dollars, dans la nouvelle classe de parts du Sterling Liquidity Fund.
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Combien Aviva a-t-il investi au total dans ses fonds monétaires tokenisés ?
Aviva a investi plus de 86 millions de livres sterling, soit 114,8 millions de dollars, dans deux offres de fonds monétaires tokenisés.
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Les parts tokenisées modifient-elles le profil de risque ou de liquidité du fonds ?
Non. Selon Aviva, les parts tokenisées conservent le même objectif de placement, le même profil de risque, les mêmes caractéristiques de liquidité et les mêmes protections réglementaires que le fonds traditionnel.
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Quelles sociétés ont soutenu le lancement de la tokenisation du fonds sur le XRP Ledger ?
BNY Mellon détient les actifs du fonds, tandis que le dépositaire d’actifs numériques Komainu et la plateforme d’infrastructure numérique Licuido ont également soutenu le lancement.
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