Binance retira candidatura MiCA na Grécia enquanto a ESMA aperta regras de criptomoeda na UE

A Binance retirou a sua candidatura MiCA na Grécia após resistência das autoridades nacionais, com os utilizadores a serem informados de que a ausência de uma decisão formal antes do prazo de transição forçou a empresa a procurar autorização em outro lugar. As conversações com reguladores na Irlanda e na Letónia também terão encontrado dificuldades, embora a Binance mantenha que a Grécia foi a sua única candidatura formal. A ESMA já orientou os prestadores de serviços de ativos cripto não autorizados a parar de aceitar novos clientes da UE e a restringir os serviços existentes a atividades de saída e levantamento.

A licenciamento MiCA é um teste de adequação administrado por um regulador nacional cuja aprovação estende os direitos de passaporte a todos os 27 estados-membros da UE. Nos Artigos 62 e 63, o regulador deve certificar o corpo de gestão da Binance, os acionistas qualificados, os controles de AML e CFT, os sistemas de custódia, a segregação de ativos dos clientes e a estrutura do grupo como suficientemente sólidos para operar sem fronteiras, com fundamentos explícitos para recusar quando o corpo de gestão ou a propriedade representa um sério risco de lavagem de dinheiro ou falha na integridade do mercado.

Por que isso é importante

Um regulador europeu que avalia a Binance sob a MiCA não pode ignorar o histórico da empresa nos EUA. Em novembro de 2023, o Departamento de Justiça anunciou que a Binance se declarou culpada e concordou em pagar mais de $4 bilhões para resolver violações da Lei de Sigilo Bancário, transmissão de dinheiro e sanções, com Changpeng Zhao se declarando culpado separadamente por não manter um programa de AML eficaz. O acordo do Tesouro com o FinCEN alcançou $3,4 bilhões e o da OFAC $968 milhões, ambos acompanhados de monitoramento e compromissos de conformidade. Essas constatações abordam diretamente os mesmos controles que a MiCA exige que os reguladores avaliem antes de conceder direitos de passaporte: sistemas de AML, triagem de sanções, responsabilidade da gestão e governança do grupo.

A Binance argumenta que se reestruturou, agora empregando cerca de 1.500 funcionários de conformidade. A questão do regulador é se essa reestruturação é apoiada por evidências ou meramente afirmada, enquanto Zhao continua a ser um grande proprietário benéfico e a Reuters relatou que reguladores europeus estão examinando sua influência contínua. França, Itália e Áustria alertaram que diferenças na supervisão nacional poderiam permitir que empresas de criptomoeda procurassem a supervisão mais leve, e os oficiais franceses descreveram explicitamente a busca por regulamentação como uma busca pela corrente mais fraca. Um regulador que aprovar a Binance carregaria um julgamento político em toda a UE e absorveria a exposição reputacional se essa decisão se mostrasse errada mais tarde.