ABD kripto kuralı: FinCEN ve Fed $250 önerisini geri çekti

FinCEN ve Federal Reserve, transfer verilerine ilişkin yükümlülüklerin sınırını yurt dışı transferlerde $3,000 seviyesinden $250 seviyesine düşürecek önerilen kuralı geri çekti. Geri çekme 6 Kasım'da duyuruldu ve Federal Register'da 9 Kasım'da yayımlanmasıyla yürürlüğe girdi. Önerilen $250 eşiği hiçbir zaman yürürlüğe girmedi, mevcut ABD gereklilikleri ise yerinde kaldı.

Bu değişiklik, yargı bölgeleri arasında daha küçük kripto transferleri için açık bir yol oluşturmuyor. ABD borsasından AB borsasına yapılan $500'lik bir ödeme mevcut ABD Travel Rule eşiğinin altında olsa da, varlıkları serbest bırakmadan önce AB'deki alıcı sağlayıcı bilgi talep edebilir. Bu durum, blockchain işleminin tamamlanması ile müşterinin paralara erişmesi arasında bir ayrılık oluşturur.

Neden önemli

Geri çekme, ABD'de kayıt tutma ve bilgi aktarımı yükümlülüklerini daha geniş bir yurt dışı transfer grubuna yayma olasılığını ortadan kaldırdı. Kurumlar, geçen beş yıldan fazla süre, halktan ek görüş alınması gerekliliği ile sanal para piyasalarındaki ve yasal çerçevelerdeki değişiklikleri gerekçe olarak gösterdi. Gelecekteki değişiklikler, geri çekilen öneri doğrultusunda ilerlemek yerine bu gelişmeleri yansıtmalı.

AB çerçevesi farklı işler. 30 Aralık 2024'ten bu yana yürürlükte olan kripto transferi düzenlemesi, transfer tutarına dayalı genel bir muafiyet içermiyor. Madde 14, gönderen ve alıcının adlarını, ilgili blockchain adreslerini, kripto hesap tanımlayıcılarını ve ek kimlik bilgilerini gerektiriyor. AB'deki alıcı sağlayıcı, varlıkları kullanıma açmadan önce gerekli verilerin eksik olup olmadığını kontrol etmek zorunda.

Piyasa etkisi

Madde 17 uyarınca, eksik veya yetersiz bilgiyle karşılaşan bir AB sağlayıcısı, gecikmeksizin hareket etmek zorunda. Gerekli ayrıntıları isteyebilir, transferi reddedebilir veya geri gönderebilir, ayrıca uyguladığı prosedürler sürerken erişimi askıya alabilir. Bu nedenle $500'lik bir transfer blockchain üzerinde görülebilir, ancak alıcı tarafından kullanılamayabilir.

Pratik sonuç, genel bir liberalleşme yerine dağınık bir uyum yüküdür. ABD transferleri, mevcut $3,000 eşiği ile geniş kapsamlı kara para aklamayı önleme, müşteri kimliklendirme, kayıt tutma, izleme ve raporlama yükümlülüklerine tabi olmayı sürdürüyor.