Binance, Yunanistan'daki MiCA başvurusunu geri çekti, ESMA AB kripto kurallarını sıkılaştırıyor

Binance, ulusal otoritelerin direnişi sonrasında Yunanistan'daki MiCA başvurusunu geri çekti. Kullanıcılara, geçiş son tarihinden önce resmi bir kararın olmaması nedeniyle firmanın başka yerlerde yetki aramak zorunda kaldığı bildirildi. İrlanda ve Letonya'daki düzenleyicilerle yapılan görüşmelerin de zorluklarla karşılaştığı bildirildi, ancak Binance, Yunanistan'ın tek resmi başvurusu olduğunu savunuyor. ESMA, yetkisiz kripto varlık hizmet sağlayıcılarının yeni AB müşterisi kabul etmelerini durdurmalarını ve mevcut hizmetleri yalnızca çıkış ve çekim faaliyetleriyle sınırlamalarını talep etti.

MiCA lisanslaması, onayının tüm 27 AB üye devletinde pasaport haklarını genişlettiği bir ulusal düzenleyici tarafından yürütülen bir yeterlilik testidir. 62. ve 63. Maddeler gereği, düzenleyici, Binance'ın yönetim organını, nitelikli hissedarlarını, AML ve CFT kontrollerini, saklama sistemlerini, müşteri varlıklarının ayrımını ve grup yapısını sınır ötesi faaliyet gösterecek kadar sağlam olarak sertifikalandırmalıdır. Yönetim organı veya mülkiyetin ciddi bir kara para aklama veya piyasa bütünlüğü başarısızlığı riski oluşturması durumunda reddetme gerekçeleri açıkça belirtilmelidir.

Neden önemli

Bir Avrupa düzenleyicisi, MiCA kapsamında Binance'ı değerlendirirken şirketin ABD kayıtlarını göz ardı edemez. Kasım 2023'te Adalet Bakanlığı, Binance'ın suçlu bulunduğunu ve Banka Gizliliği Yasası, para transferi ve yaptırım ihlalleri nedeniyle 4 milyar dolardan fazla ödemeyi kabul ettiğini duyurdu. Changpeng Zhao, etkili bir AML programı sürdürmemekle suçlu bulundu. Hazine'nin FinCEN uzlaşması 3.4 milyar dolara, OFAC'ınki ise 968 milyon dolara ulaştı ve her ikisi de izleme ve uyum taahhütleri ile birlikte geldi. Bu bulgular, MiCA'nın düzenleyicilerin pasaport haklarını vermeden önce değerlendirmelerini gerektirdiği aynı kontrolleri doğrudan ele alıyor: AML sistemleri, yaptırım taraması, yönetim sorumluluğu ve grup yönetimi.

Binance, şimdi yaklaşık 1,500 uyum personeli istihdam ettiğini savunuyor. Düzenleyicinin sorusu, bu yeniden yapılanmanın kanıtlarla desteklenip desteklenmediği veya sadece iddia edilip edilmediğidir. Zhao, önemli bir yararlı sahibi olmaya devam ederken, Reuters, Avrupa düzenleyicilerinin onun devam eden etkisini incelediğini bildirdi. Fransa, İtalya ve Avusturya, ulusal denetimdeki farklılıkların kripto firmalarının en hafif denetimi aramasına olanak tanıyabileceği konusunda uyardı. Fransız yetkililer, düzenleyici alışverişini en zayıf halkayı aramak olarak açıkça tanımladı. Binance'ı onaylayan bir düzenleyici, blok genelinde siyasi bir yargı taşır ve bu kararın daha sonra yanlış çıkması durumunda itibar riski üstlenir.