CryptoSlate
FinCEN, uluslararası kripto mikserleri hakkındaki 2023 tarihli tespitini ve finans kuruluşlarında mikser kullanılarak yapılan işlemleri kapsayacak bir raporlama kuralı teklifini geri çektiğini duyurdu. Kurum, geniş tanımın meşru faaliyetleri caydırabileceği ve önemli raporlama yükleri getirebileceği yönündeki endişeleri gerekçe gösterdi. Geri çekme, 6 Ekim’de Federal Register’da yayımlandığında yürürlüğe girecek.
Neden önemli
Teklif yalnızca özel mikser hizmetleriyle sınırlı değildi. Tanım; fonları havuzlamayı, işlemleri kodla koordine etmeyi, transferleri bölmeyi, fonları tek kullanımlık cüzdanlar üzerinden yönlendirmeyi, kripto varlıklar arasında takas yapmayı ve kullanıcı tarafından başlatılan gecikmeler eklemeyi de kapsıyordu. Kapsama giren kuruluşların cüzdan adresleri, işlem hash’leri, IP adresleri ve müşterilerin kimlik bilgileri gibi verileri raporlaması gerekecekti.
Kullanıcılar açısından bu geri adım, önerilen raporlama katmanını ortadan kaldırıyor ancak mevcut kara para aklamayı önleme yükümlülüklerini kaldırmıyor. FinCEN, kapsama giren kripto para transfer hizmeti sağlayıcılarının kayıt, risk temelli AML programları, geçerli müşteri kontrolleri, kayıt tutma ve şüpheli faaliyetleri bildirme yükümlülüklerine tabi olmaya devam ettiğini belirtiyor. Koşulları karşılayan transferler, Funds Travel Rule kapsamındaki yükümlülüklere de tabi olmaya devam ediyor.
Piyasa etkisi
Karar, kripto mikserleri çevresindeki finansal gözetimi genişletmeye yönelik bir teklifi daraltıyor ve finansal gizlilik savunucuları için önemli bir kazanım niteliği taşıyor. FinCEN, kara para aklama, terörün finansmanı ve diğer yasa dışı faaliyetlerle bağlantılı kripto mikserlerini izlemeyi sürdüreceğini ve başka adımlar atabileceğini söylüyor.
Kurumun kılavuzu, para transferi işi yürütmekle yalnızca anonimleştirme yazılımı sağlamayı birbirinden ayırmaya devam ediyor. Kişinin kendi adına mal veya hizmet satın almak için barındırılmayan bir cüzdan kullanması, tek başına onu para transferi hizmeti sağlayıcısı yapmıyor. Dolayısıyla geri çekme, kripto işlemlerine yönelik daha geniş uyum çerçevesini değil, önerilen raporlama kuralının durumunu değiştiriyor.
Sıkça sorulan sorular
-
FinCEN kripto mikserleriyle ilgili hangi önlemleri geri çekiyor?
FinCEN, uluslararası kripto mikserlerinin kara para aklama açısından öncelikli endişe taşıyan bir işlem sınıfı olduğuna dair 2023 tarihli tespitini ve buna bağlı kayıt tutma ve raporlama kuralı teklifini geri çekiyor.
-
Teklif kapsamında kuruluşlar hangi bilgileri raporlayabilirdi?
Raporlarda cüzdan adresleri, işlem hash’leri, IP adresleri ve kuruluşun elindeki müşteri kimlik bilgileri yer alabilirdi.
-
Geri çekme ne zaman yürürlüğe giriyor?
Duyuruda 6 Ekim, Federal Register’da yayımlanması planlanan tarih olarak belirtiliyor. Geri çekme, yayımlandığında yürürlüğe giriyor.
-
Kripto para transfer hizmeti sağlayıcılarına yönelik mevcut AML gereklilikleri değişiyor mu?
Hayır. Kapsamdaki sağlayıcılar kayıt, risk temelli AML programları, geçerli müşteri kontrolleri, kayıt tutma ve şüpheli faaliyetleri bildirme yükümlülüklerine tabi olmaya devam ediyor. Koşulları karşılayan transferler Funds Travel Rule kapsamına da giriyor.
-
Yalnızca anonimleştirme yazılımı sağlamak kişiyi para transferi hizmeti sağlayıcısı yapar mı?
FinCEN’in kılavuzu, anonimleştirme yazılımı sağlamayı para transferi işi yürütmekten ayırıyor. Tek başına bir araç sağlamak, kişiyi para transferi hizmeti sağlayıcısı yapmıyor.
WatcherGuru
CoinDesk
Crypto News
CoinTelegraph
Altcoin Daily