CryptoSlate
İngiliz makamları bu hafta şüpheli yasadışı peer-to-peer kripto ticaretine yönelik ilk koordineli operasyonlarını gerçekleştirdi; Financial Conduct Authority, polis ve HMRC vergi yetkilileri sekiz Londra adresini ziyaret etti. Her noktada durdurma ve vazgeçme mektupları teslim edildi ve denetimler sırasında toplanan kanıtlar artık cezai soruşturmaları destekliyor. Reuters, İngiltere'de şu anda FCA'ya kayıtlı hiçbir peer-to-peer kripto tüccarı bulunmadığını bildirdi — yani tekrarlanan alım-satım faaliyetlerinin tamamı düzenleyicinin görev alanının dışında kalıyor.
Neden önemli
Yasal çizgi, uygulama yeni olsa da, gayet net biçimde çizilmiş. İngiltere'nin Kara Para Aklama Düzenlemeleri'ne göre kapsama giren kripto işletmeleri — peer-to-peer sağlayıcıları, kripto varlık borsası sağlayıcıları ve kripto ATM operatörleri dahil — faaliyete geçmeden önce FCA'ya kayıt yaptırmak zorunda. Kripto parayı düzenli olarak takas eden, bu takasları organize eden, bir kripto varlığı başka bir kripto varlıkla değiştiren ya da aynı işi yapan bir makineyi işleten kişi, "iş kapsamında" yapan biri olarak ara sıra takas yapan bir birey değil, finansal hizmetler firması sayılıyor. FCA'nin kara para aklamayı önleme rejimi, peer-to-peer sağlayıcılarını kuralların kapsamına girebilecek firmalar olarak açıkça adlandırıyor.
Masada vergi yetkililerinin bulunması riski genişletiyor. Komisyon alan, spread elde eden ya da tekrarlanan alım-satımlar yoluyla kazanç üreten bir işletme vergiye tabi gelir yaratabilir. Söz konusu işletme aynı zamanda kayıt, müşteri kontrolleri ve düzgün muhasebeden kaçındığında, yaptırım alışılagelmiş sınırları ortadan kaldırıyor — finansal suç denetimi, vergi uyumu ve tüketici koruması tek bir operasyonda birleşiyor. FSMA'nın 21. maddesi bir katman daha ekliyor: İngiliz tüketicilere izin verilen dört yol dışında kripto pazarlamak, başlı başına cezai bir suç.
Piyasa etkisi
Uyumlu kripto raylarına göz diken kayıtlı borsalar, saklama kuruluşları ve bankalar için baskın meşrulaştırıcı bir nitelik taşıyor — bir zamanlar onların yanında kenarda duran gayri resmi muhataplar artık kenara itiliyor. Gayri resmi erişime bel bağlayan kullanıcılar — bankacılık hizmetine erişimi olmayanlar, sınır ötesi çalışanlar, standart belgeleri bulunmayanlar ya da izlenen raylardan bilinçli olarak kaçan herkes — için sıkıştırma, faaliyeti baskı altına alınabilen, lisanslanabilen, listeden çıkarılabilen, devralınabilen ya da bankacılıkla bağı kesilebilen platformlara yönlendiriyor. Gizlilik, erişim ve otonomun üçü de aynı yönde daralıyor.
Sıkça sorulan sorular
-
FCA bu hafta Londra'da tam olarak ne yaptı?
FCA, şüpheli yasadışı peer-to-peer kripto ticaretiyle bağlantılı sekiz Londra adresini ziyaret etmek üzere polis ve HMRC vergi yetkililerine katıldı. Her noktada durdurma ve vazgeçme mektupları teslim edildi ve toplanan kanıtlar artık cezai soruşturmaları destekliyor.
-
İngiltere'de kaç FCA'ya kayıtlı peer-to-peer kripto tüccarı var?
Reuters'in haberleştirmesine göre, İngiltere'de şu anda FCA'ya kayıtlı hiçbir peer-to-peer kripto tüccarı bulunmuyor — yani tekrarlanan alım-satım faaliyetlerinin tamamı düzenleyicinin görev alanının dışında kalıyor.
-
İngiliz hukuku kapsamında birini kayıtsız kripto işletmesi yapan nedir?
Kara Para Aklama Düzenlemeleri'ne göre, kripto parayı düzenli olarak takas eden, bu takasları organize eden, bir kripto varlığı başka bir kripto varlıkla değiştiren ya da aynı işi yapan bir makineyi "iş kapsamında" işleten kişi kripto varlık borsası sağlayıcısı sayılıyor — ve faaliyete geçmeden önce FCA'ya kayıt…
-
Bir FCA yaptırım operasyonuna neden HMRC dahil oluyor?
Tekrarlanan alım-satımdan komisyon, spread ya da kazanç elde eden bir işletme vergiye tabi gelir yaratabilir. Söz konusu işletme aynı zamanda kayıt, müşteri kontrolleri ve düzgün muhasebeden kaçındığında, finansal suç denetimi, vergi uyumu ve tüketici koruması tek bir soruşturma etrafında birleşiyor.
-
Bu olay İngiltere'nin genel kripto düzenleme takvimine nasıl oturuyor?
Baskın, kriptoyu yarı bağımsız bir pazardan kurallara bağlı bir finansal kutuya çekmeye yönelik daha uzun soluklu İngiliz çabasının bir parçası; Hazine'nin tam kapsamlı FSMA tarzı kripto varlık rejimi için belirlediği Ekim 2027 son tarihi, sıradaki kilometre taşı olarak öne çıkıyor.
TheBlock
CoinDesk
CoinTelegraph
WuBlockchain
WatcherGuru