Robinhood lance des agents IA et des contrats crypto perpétuels

Lors de son HOOD Summit à Houston, Robinhood a annoncé des agents IA capables d’étudier les marchés et d’exécuter des transactions, des contrats à terme perpétuels crypto avec un effet de levier pouvant atteindre 10x sur Bitcoin et Ether, ainsi que le trading le week-end de certaines actions et ETF américains. La plateforme de courtage étend aussi les horaires de trading des options, ajoute la marge intrajournalière et lance des contrats sur les résultats d’entreprises.

Pourquoi c’est important

Ces mesures ciblent les traders actifs, qui s’attendent de plus en plus à pouvoir accéder aux marchés en dehors des horaires habituels des Bourses. Robinhood prévoit de proposer le trading le week-end d’actions et d’ETF via Bruce ATS, comblant ainsi une lacune de son 24 Hour Market, lancé en 2023 mais fermé le week-end. Des places boursières comme le NYSE et le Nasdaq ont également déposé des demandes pour étendre leurs horaires de trading.

Les agents IA ajoutent une nouvelle dimension : les clients peuvent choisir un modèle d’OpenAI ou d’Anthropic, lui donner accès à un compte distinct et l’utiliser pour étudier ou négocier des actions, des options et des cryptos. Une fonctionnalité prévue, appelée Loops, permettra aux utilisateurs de donner des instructions permanentes à un agent pour qu’il surveille les marchés et agisse lorsque certaines conditions sont réunies. Robinhood indique que plus de 150 000 comptes agentiques ont été créés depuis l’ouverture de son infrastructure de trading aux agents IA externes.

Impact sur le marché

Par défaut, les transactions de l’agent nécessiteront l’approbation du client, mais les utilisateurs pourront désactiver cette protection. Au lancement, les agents ne pourront pas emprunter sur marge et n’auront accès qu’aux fonds de leur compte dédié. Ces garde-fous sont importants, car les outils peuvent exécuter des transactions et pas seulement fournir des analyses.

Les contrats à terme perpétuels constituent une autre source de risque. Les clients américains admissibles pourront négocier ces contrats crypto via Robinhood Derivatives et Bitstamp, avec un effet de levier pouvant atteindre 10x pour Bitcoin et Ether, et 3x pour les autres actifs pris en charge. L’effet de levier peut amplifier les pertes et entraîner une liquidation après un mouvement relativement faible défavorable à une position. Ensemble, ces lancements montrent que Robinhood cherche à garder les traders particuliers actifs sur une seule plateforme, pour les actions, les cryptos et les produits dérivés, grâce à des horaires étendus et à davantage d’automatisation.